Действующий
d) Управление политикой, структурой и процессом(ами) в области менеджмента риска может быть интегрировано в существующие системы менеджмента организации.
f) Выполнение действий менеджмента риска становится неотъемлемой частью общего подхода к работе организации.
g) Взаимодействие и связь между отдельными областями менеджмента риска организации (например, менеджмент риска подразделения, финансовый менеджмент риска, менеджмент риска проекта, менеджмент безопасности, обеспечение непрерывности бизнеса, страховой менеджмент) могут быть достигнуты и/или улучшены путем учета риска при достижении целей и урегулировании проблем организации.
h) Организация может улучшить обмен информацией о неопределенности и риске между группами, участвующими в менеджменте риска и различными уровнями управления организации.
i) Направления действий в области менеджмента риска организации могут быть сосредоточены на достижении целей и приняты за общее направление работы организации. Организация может получить косвенные социальные выгоды, поскольку внешние заинтересованные лица организации могут быть мотивированы на улучшение их деятельности в области менеджмента риска.
j) Обработка риска, средства и методы контроля риском могут стать неотъемлемой частью ежедневной деятельности организации.
3.2 Способы внедрения ИСО 31000
В стандарте ИСО 31000 приведено разъяснение способов эффективного менеджмента риска, однако способы интеграции менеджмента риска в процессы менеджмента организации в стандарте рассмотрены недостаточно. Существуют различные организации с разными отправными точками в области менеджмента риска, однако общий и систематический подход к внедрению применим во всех случаях. Организация должна определить необходимость внесения изменений в существующую структуру менеджмента риска, спланировать и внедрить эти изменения и затем проводить непрерывный мониторинг результативности. Это позволит организации:
- привести существующий в организации менеджмент риска в соответствие с принципами и требованиями, установленными в ИСО 31000, пункт 3;
- применять процесс менеджмента риска, описанный в ИСО 31000, пункт 5;
- установить признаки улучшенного менеджмента риска в соответствии с A.3 приложения A ИСО 31000;
- достигнуть ключевых результатов (см. ИСО 31000, пункт 2).
Данный подход также применим к организациям, в которых достигнуто соответствие требованиям ИСО 31000, для выполнения требований ИСО 31000, пункты 4.6 и 5.6, относительно постоянного улучшения структуры и процессов менеджмента риска.
При внесении изменений в менеджмент риска организации рекомендовано использовать опыт других организаций по управлению аналогичными типами риска или аналогичными процессами.
В стандарте ИСО 31000 приведено разъяснение способов эффективного менеджмента риска, однако способы интеграции менеджмента риска в процессы менеджмента организации в стандарте рассмотрены недостаточно. Существуют различные организации с разными отправными точками в области менеджмента риска, однако общий и систематический подход к внедрению применим во всех случаях. Организация должна определить необходимость внесения изменений в существующую структуру менеджмента риска, спланировать и внедрить эти изменения и затем проводить непрерывный мониторинг результативности. Это позволит организации:
- привести существующий в организации менеджмент риска в соответствие с принципами и требованиями, установленными в ИСО 31000, пункт 3;
- применять процесс менеджмента риска, описанный в ИСО 31000, пункт 5;
- установить признаки улучшенного менеджмента риска в соответствии с A.3 приложения A ИСО 31000;
- достигнуть ключевых результатов (см. ИСО 31000, пункт 2).
Данный подход также применим к организациям, в которых достигнуто соответствие требованиям ИСО 31000, для выполнения требований ИСО 31000, пункты 4.6 и 5.6, относительно постоянного улучшения структуры и процессов менеджмента риска.
При внесении изменений в менеджмент риска организации рекомендовано использовать опыт других организаций по управлению аналогичными типами риска или аналогичными процессами.
3.3.1 Общие положения
Стандарт ИСО 31000 устанавливает структуру и основной процесс менеджмента риска организаций всех типов и их отдельных частей. Рекомендации данного подраздела помогают интегрировать элементы ИСО 31000 в общий менеджмент организации, включая действия, процессы и функции. Организации могут интегрировать положения ИСО 31000 в существующие процессы и/или разработать и внедрить новый подход, основанный на ИСО 31000. В данном подразделе установлены основные элементы структуры, процесса и действий, необходимых для успешной интеграции этих элементов и достижения целей организации. Существует много способов внедрения стандарта ИСО 31000 в организации. Выбор и порядок внедрения элементов должны соответствовать потребностям организации и ее заинтересованным сторонам. Необходимо учесть, что менеджмент риска должен поддерживать общую стратегию управления бизнесом, т.е. помогать организации в достижении цели, защите бизнеса и создании дополнительной ценности организации. Следует также учитывать особенности культуры организации, а также методы управления изменениями и проектами.
Внедрение стандарта ИСО 31000 является динамическим итеративным процессом. Внедрение структуры связано с процессом менеджмента риска, описанным в пункте 5 ИСО 31000. Преимущества от внедрения можно получить от интеграции и постоянного улучшения менеджмента риска во всей организации.
Интеграцию следует рассматривать в условиях динамического изменения среды организации. Организация должна проводить мониторинг изменений, которые вызваны процессом внедрения, а также изменений внутренней и внешней среды. При этом может возникнуть потребность в изменении критериев риска.
Стандарт ИСО 31000 устанавливает структуру и основной процесс менеджмента риска организаций всех типов и их отдельных частей. Рекомендации данного подраздела помогают интегрировать элементы ИСО 31000 в общий менеджмент организации, включая действия, процессы и функции. Организации могут интегрировать положения ИСО 31000 в существующие процессы и/или разработать и внедрить новый подход, основанный на ИСО 31000. В данном подразделе установлены основные элементы структуры, процесса и действий, необходимых для успешной интеграции этих элементов и достижения целей организации. Существует много способов внедрения стандарта ИСО 31000 в организации. Выбор и порядок внедрения элементов должны соответствовать потребностям организации и ее заинтересованным сторонам. Необходимо учесть, что менеджмент риска должен поддерживать общую стратегию управления бизнесом, т.е. помогать организации в достижении цели, защите бизнеса и создании дополнительной ценности организации. Следует также учитывать особенности культуры организации, а также методы управления изменениями и проектами.
Внедрение стандарта ИСО 31000 является динамическим итеративным процессом. Внедрение структуры связано с процессом менеджмента риска, описанным в пункте 5 ИСО 31000. Преимущества от внедрения можно получить от интеграции и постоянного улучшения менеджмента риска во всей организации.
Интеграцию следует рассматривать в условиях динамического изменения среды организации. Организация должна проводить мониторинг изменений, которые вызваны процессом внедрения, а также изменений внутренней и внешней среды. При этом может возникнуть потребность в изменении критериев риска.
3.3.2 Полномочия и обязательства
Все действия по управлению бизнесом обычно начинают с анализа их целесообразности, разработки этапов процесса и оценки экономической эффективности. Эти действия обычно основаны на решении высшего руководства и контролирующего органа о внедрении, выделении необходимых ресурсов и наделении ответственных лиц необходимыми полномочиями.
Обычно процесс внедрения включает следующее:
Все действия по управлению бизнесом обычно начинают с анализа их целесообразности, разработки этапов процесса и оценки экономической эффективности. Эти действия обычно основаны на решении высшего руководства и контролирующего органа о внедрении, выделении необходимых ресурсов и наделении ответственных лиц необходимыми полномочиями.
Обычно процесс внедрения включает следующее:
c) индивидуальную адаптацию и определение масштаба работ, на основе потребностей, культуры, создания и защиты ценности организации;
e) разработку бизнес-плана:
- установление целей, приоритетов и показателей;
- разработка экономического обоснования ситуации, включая соответствие целям организации;
- определение области применения, подотчетности, графика работ и ресурсов;
- установление целей, приоритетов и показателей;
- разработка экономического обоснования ситуации, включая соответствие целям организации;
- определение области применения, подотчетности, графика работ и ресурсов;
f) идентификацию условий внедрения менеджмента риска, включая обмен информацией с заинтересованными сторонами.
3.3.3.1 Организация должна оценить существующие подходы к менеджменту риска, включая область применения, среду и культуру.
a) Необходимо провести анализ всех законодательных и обязательных требований, требований потребителей и требований сертификации, исходя из применяемых организацией стандартов. Цель этого этапа состоит в том, чтобы при проектировании и разработке структуры и плана внедрения менеджмента риска учесть индивидуальные особенности организации и адаптировать их в соответствии со структурой, культурой и общей системой менеджмента организации.
b) Важно рассмотреть процесс менеджмента риска и аспекты существующей структуры менеджмента риска, обеспечивающей этот процесс.
c) Необходимо установить соответствующие критерии риска. Критерии риска должны быть совместимы с целями и отношением организации к риску. При изменении целей необходимо соответственно изменять критерии риска.
Для проектирования и разработки новой структуры необходимо провести сравнительную оценку:
- принципов и альтернативных характеристик в соответствии с ИСО 31000;
- предыдущей структуры, оценка которой должна помочь сравнить особенности существующей практики менеджмента риска с требованиями следующих подразделов ИСО 31000:
- 4.3.2 (политика в области менеджмента риска);
- 4.3.3 (распределение ответственности и полномочий);
- 4.3.4 (интеграция в процессы организации);
- 4.3.5 (ресурсы);
- 4.3.6 и 4.3.7 (внутренний и внешний обмен информацией и отчетность);
- процесса менеджмента риска, путем сравнения элементов существующих процессов с требованиями пункта 5 ИСО 31000 и анализа основных принципов, которые лежат в основе и обеспечивают целесообразность процесса с точки зрения принципов, установленных в ИСО 31000, пункт 3 (например, применим ли данный процесс к принятию решений на всех уровнях и во всех подразделениях организации).
Необходимо оценить:
- обеспечивает ли текущий процесс лицам, принимающим решения, необходимую информацию о риске, чтобы принятые решения были качественными и соответствовали целям организации или превышали их;
- достаточен ли существующий подход к менеджменту риска для управления связанными рисками и рисками, возникающими в нескольких местах.
Для проектирования и разработки новой структуры необходимо провести сравнительную оценку:
- принципов и альтернативных характеристик в соответствии с ИСО 31000;
- предыдущей структуры, оценка которой должна помочь сравнить особенности существующей практики менеджмента риска с требованиями следующих подразделов ИСО 31000:
- 4.3.2 (политика в области менеджмента риска);
- 4.3.3 (распределение ответственности и полномочий);
- 4.3.4 (интеграция в процессы организации);
- 4.3.5 (ресурсы);
- 4.3.6 и 4.3.7 (внутренний и внешний обмен информацией и отчетность);
- процесса менеджмента риска, путем сравнения элементов существующих процессов с требованиями пункта 5 ИСО 31000 и анализа основных принципов, которые лежат в основе и обеспечивают целесообразность процесса с точки зрения принципов, установленных в ИСО 31000, пункт 3 (например, применим ли данный процесс к принятию решений на всех уровнях и во всех подразделениях организации).
Необходимо оценить:
- обеспечивает ли текущий процесс лицам, принимающим решения, необходимую информацию о риске, чтобы принятые решения были качественными и соответствовали целям организации или превышали их;
- достаточен ли существующий подход к менеджменту риска для управления связанными рисками и рисками, возникающими в нескольких местах.
3.3.3.2 Требования к проектированию и разработке структуры должны быть идентифицированы.
Организация должна на основе сравнительной оценки (см. 3.3.3.1) принять решение о том, какие аспекты текущего менеджмента риска:
Организация должна на основе сравнительной оценки (см. 3.3.3.1) принять решение о том, какие аспекты текущего менеджмента риска:
c) больше не увеличивают ценность и должны быть исключены.
Организация должна разрабатывать, документировать способы управления риском и проводить обмен информацией о них. Объем и содержание внутренних стандартов, руководящих принципов и моделей, связанных с менеджментом риска, должны отражать культуру и среду организации.
В документах может быть определено следующее:
- риск, которым необходимо последовательно управлять во всей организации;
- разные уровни ответственности в области менеджмента риска;
- требования к компетентности и обязанностям всех лиц, ответственных за менеджмент риска;
- вовлеченные внутренние и внешние заинтересованные стороны посредством всестороннего обмена информацией и консультаций;
- информация о риске и результатах применения процесса менеджмента риска, которые должны быть последовательно и безопасно зарегистрированы, с соответствующим доступом к этой информации.
Организация должна проводить анализ требований менеджмента риска, необходимых методов, обучения и ресурсов через запланированные интервалы времени, при значимых изменениях организации и/или ее среды или в ситуации, когда в результате мониторинга и анализа идентифицированы пробелы или неэффективность работы.
Организация должна разрабатывать, документировать способы управления риском и проводить обмен информацией о них. Объем и содержание внутренних стандартов, руководящих принципов и моделей, связанных с менеджментом риска, должны отражать культуру и среду организации.
В документах может быть определено следующее:
- риск, которым необходимо последовательно управлять во всей организации;
- разные уровни ответственности в области менеджмента риска;
- требования к компетентности и обязанностям всех лиц, ответственных за менеджмент риска;
- вовлеченные внутренние и внешние заинтересованные стороны посредством всестороннего обмена информацией и консультаций;
- информация о риске и результатах применения процесса менеджмента риска, которые должны быть последовательно и безопасно зарегистрированы, с соответствующим доступом к этой информации.
Организация должна проводить анализ требований менеджмента риска, необходимых методов, обучения и ресурсов через запланированные интервалы времени, при значимых изменениях организации и/или ее среды или в ситуации, когда в результате мониторинга и анализа идентифицированы пробелы или неэффективность работы.
3.3.3.3 Должны быть определены область применения, цели, задачи, ресурсы, показатели результативности и критерии мониторинга и анализа.
3.3.4 Внедрение менеджмента риска
Необходимо разработать детальный план внедрения менеджмента риска, чтобы обеспечить осуществление последовательных изменений и требуемые ресурсы. План должен быть поддержан ресурсами, необходимыми для его выполнения, при этом бюджетирование должно стать частью процесса планирования.
План внедрения менеджмента риска необходимо проанализировать в соответствии с ИСО 31000:2009, пункт 5.4 результаты сравнения должны быть переведены в действия по обработке риска.
План должен помочь прослеживать действия по внедрению менеджмента риска и помочь обмену информацией с высшим руководством и контролирующим органом. План необходимо анализировать и пересматривать через запланированные интервалы времени.
План должен обеспечить:
- детальное описание конкретных действий, их последовательности, исполнителей и срока завершения. Эти действия могут включать внесение изменений во внутренние стандарты и руководства, возможности для разъяснения и обучения, внесение изменений в распределение ответственности и полномочий и отчетность;
- идентификацию всех действий, выполняемых как часть широкомасштабных действий, связанных с развитием организации, или действий, которые связаны иным способом (например, разработку учебного материала и требований к обучающим лицам);
- определение обязанностей по выполнению плана;
- способы обмена информацией о завершении, продвижении и проблемах в процессе работы;
- идентификацию и регистрацию критериев анализа плана.
Внедрение плана менеджмента риска может занять некоторое время до его завершения, поэтому план должен быть реализован последовательно. Целесообразно уделять первостепенное значение тем изменениям, которые оказывают наибольшее влияние на достижение поставленных целей. Внедрение плана менеджмента риска может быть проведено в различных подразделениях организации и на различных стадиях зрелости организации в области менеджмента риска. Внедрение плана менеджмента риска может быть выполнено более эффективно, если его выполнение объединить с другими программами изменений.
Необходимо разработать детальный план внедрения менеджмента риска, чтобы обеспечить осуществление последовательных изменений и требуемые ресурсы. План должен быть поддержан ресурсами, необходимыми для его выполнения, при этом бюджетирование должно стать частью процесса планирования.
План внедрения менеджмента риска необходимо проанализировать в соответствии с ИСО 31000:2009, пункт 5.4 результаты сравнения должны быть переведены в действия по обработке риска.
План должен помочь прослеживать действия по внедрению менеджмента риска и помочь обмену информацией с высшим руководством и контролирующим органом. План необходимо анализировать и пересматривать через запланированные интервалы времени.
План должен обеспечить:
- детальное описание конкретных действий, их последовательности, исполнителей и срока завершения. Эти действия могут включать внесение изменений во внутренние стандарты и руководства, возможности для разъяснения и обучения, внесение изменений в распределение ответственности и полномочий и отчетность;
- идентификацию всех действий, выполняемых как часть широкомасштабных действий, связанных с развитием организации, или действий, которые связаны иным способом (например, разработку учебного материала и требований к обучающим лицам);
- определение обязанностей по выполнению плана;
- способы обмена информацией о завершении, продвижении и проблемах в процессе работы;
- идентификацию и регистрацию критериев анализа плана.
Внедрение плана менеджмента риска может занять некоторое время до его завершения, поэтому план должен быть реализован последовательно. Целесообразно уделять первостепенное значение тем изменениям, которые оказывают наибольшее влияние на достижение поставленных целей. Внедрение плана менеджмента риска может быть проведено в различных подразделениях организации и на различных стадиях зрелости организации в области менеджмента риска. Внедрение плана менеджмента риска может быть выполнено более эффективно, если его выполнение объединить с другими программами изменений.
3.3.5 Мониторинг и анализ
Организация должна проводить прослеживание, анализ и регулярный (ежемесячный, ежеквартальный и т.п.) обмен информацией с высшим руководством о продвижении внедрения плана менеджмента риска.
Отчеты о выполнении плана менеджмента риска и предпринимаемых действиях необходимо регулярно валидировать после непредубежденного и объективного рассмотрения и анализа. Результаты анализа должны включать экспертизу структуры, процессов, риска и воздействия на окружающую среду.
Организация должна проводить периодический анализ стратегии выполнения, измерения продвижения и последовательности выполнения плана менеджмента риска, а также идентификации отклонений от этого плана. Анализ должен быть инициирован в случае, если идентифицированы критерии анализа, изложенные в плане.
Необходимо провести сравнительную оценку результативности изменений и управления риском, а также идентифицировать полученный опыт и возможности для улучшений.
О существенных проблемах при проведении мониторинга необходимо незамедлительно информировать ответственных лиц.
Полученные результаты необходимо заново рассмотреть на этапе определения области применения и других ранних этапах. Необходимо идентифицировать новые виды риска, изменения существующего риска, которые были обнаружены. Текущий статус структуры должен быть зарегистрирован для внедрения улучшений (см. ИСО 31000:2009, 4.6 и 5.7).
Организация должна проводить прослеживание, анализ и регулярный (ежемесячный, ежеквартальный и т.п.) обмен информацией с высшим руководством о продвижении внедрения плана менеджмента риска.
Отчеты о выполнении плана менеджмента риска и предпринимаемых действиях необходимо регулярно валидировать после непредубежденного и объективного рассмотрения и анализа. Результаты анализа должны включать экспертизу структуры, процессов, риска и воздействия на окружающую среду.
Организация должна проводить периодический анализ стратегии выполнения, измерения продвижения и последовательности выполнения плана менеджмента риска, а также идентификации отклонений от этого плана. Анализ должен быть инициирован в случае, если идентифицированы критерии анализа, изложенные в плане.
Необходимо провести сравнительную оценку результативности изменений и управления риском, а также идентифицировать полученный опыт и возможности для улучшений.
О существенных проблемах при проведении мониторинга необходимо незамедлительно информировать ответственных лиц.
Полученные результаты необходимо заново рассмотреть на этапе определения области применения и других ранних этапах. Необходимо идентифицировать новые виды риска, изменения существующего риска, которые были обнаружены. Текущий статус структуры должен быть зарегистрирован для внедрения улучшений (см. ИСО 31000:2009, 4.6 и 5.7).
3.4 Постоянное улучшение
Структура менеджмента риска и процесс менеджмента риска должны быть проанализированы для оценки соответствия их структуры и содержания, а также оценки их влияния на повышения ценности организации в соответствии с поставленными целями. Если результаты анализа и мониторинга показывают, что могут быть осуществлены улучшения, то они должны быть внедрены как можно скорее.
Организации, внедрившие ИСО 31000, должны быть ориентированы на постоянный поиск и внедрение возможностей для улучшения. Действия, используемые в процессе перехода, также могут быть полезны для осуществления периодических проверок отклонений от процесса.
Существуют различные способы внедрения постоянного улучшения, включая следующие:
- обычный мониторинг и анализ структуры менеджмента риска и процесса менеджмента риска, которые идентифицируют возможности улучшения;
- новые знания, к которым получен доступ;
- существенные изменения во внутренней и внешней среде организации.
Структура менеджмента риска и процесс менеджмента риска должны быть проанализированы для оценки соответствия их структуры и содержания, а также оценки их влияния на повышения ценности организации в соответствии с поставленными целями. Если результаты анализа и мониторинга показывают, что могут быть осуществлены улучшения, то они должны быть внедрены как можно скорее.
Организации, внедрившие ИСО 31000, должны быть ориентированы на постоянный поиск и внедрение возможностей для улучшения. Действия, используемые в процессе перехода, также могут быть полезны для осуществления периодических проверок отклонений от процесса.
Существуют различные способы внедрения постоянного улучшения, включая следующие:
- обычный мониторинг и анализ структуры менеджмента риска и процесса менеджмента риска, которые идентифицируют возможности улучшения;
- новые знания, к которым получен доступ;
- существенные изменения во внутренней и внешней среде организации.
A.1 Общие положения
В настоящем приложении приведено объяснение некоторых терминов и концепций (например, "риск"), применяемых в ежедневной практике, которые имеют особое значение в ИСО 31000 и настоящем стандарте.
ИСО 31000 определяет риск как "влияние неопределенности на цели".
Примечание - Целесообразно, чтобы пользователи настоящего стандарта ознакомились с терминами и определениями в данном приложении.
В настоящем приложении приведено объяснение некоторых терминов и концепций (например, "риск"), применяемых в ежедневной практике, которые имеют особое значение в ИСО 31000 и настоящем стандарте.
ИСО 31000 определяет риск как "влияние неопределенности на цели".
Примечание - Целесообразно, чтобы пользователи настоящего стандарта ознакомились с терминами и определениями в данном приложении.
A.2 Риск и цели
Организации всех типов сталкиваются в своей работе с внутренними и внешними факторами и воздействиями, которые могут повлиять на срок и степень достижения поставленных целей. Воздействие неполной информации об этих факторах на цели организации является риском.
Цели, упомянутые в ИСО 31000 и настоящем стандарте, - это результаты, к которым стремится организация. Как правило, эти цели выражают намерения и стремления организации и отражают ее явные и неявные задачи, ценности и приоритеты с учетом социальных обязательств, законодательных и обязательных требований. Обычно управление риском становится более простым, если цели выражены в измеримых величинах. Часто бывает, что организация устанавливает разнообразные цели, при этом несогласованность целей может стать дополнительным источником риска.
Вероятность (шанс) - это не только возможность появления события, но и реализации последствий события, а также значимость последствий (положительных и/или отрицательных). Как правило, существует диапазон возможных последствий события, и каждому из них соответствует собственная вероятность. Уровень риска может быть выражен как вероятность возникновения особых последствий (включая диапазон). Последствия связаны непосредственно с целями и возникают, когда какие-то события происходят или не происходят.
Риск - это влияние неопределенности на достижение цели независимо от конкретной области или обстоятельств, поэтому событие или опасность (или другой источник риска) не должны быть описаны как риск. Риск должен быть описан как комбинация вероятности возникновения события (или опасности, или источника риска) и его последствий.
Понимание того, что у риска могут быть положительные или отрицательные последствия, является центральной и жизненно важной концепцией, которая должна быть понята руководством организации. Риск может принести организации опасности и/или возможности.
Риск может быть создан или изменен после принятия решения. Поскольку почти всегда существует некоторая неопределенность, связанная с принятием решений, то почти всегда существует риск. Ответственные за достижение целей должны понимать, что риск является неизбежной частью работы организации, при этом риск может возникнуть или измениться после принятия решения. Риск, связанный с принятием решений, должен быть понят при принятии решения, такой риск является преднамеренным. Это становится возможным при использовании процесса менеджмента риска, описанного в ИСО 31000.
Организации всех типов сталкиваются в своей работе с внутренними и внешними факторами и воздействиями, которые могут повлиять на срок и степень достижения поставленных целей. Воздействие неполной информации об этих факторах на цели организации является риском.
Цели, упомянутые в ИСО 31000 и настоящем стандарте, - это результаты, к которым стремится организация. Как правило, эти цели выражают намерения и стремления организации и отражают ее явные и неявные задачи, ценности и приоритеты с учетом социальных обязательств, законодательных и обязательных требований. Обычно управление риском становится более простым, если цели выражены в измеримых величинах. Часто бывает, что организация устанавливает разнообразные цели, при этом несогласованность целей может стать дополнительным источником риска.
Вероятность (шанс) - это не только возможность появления события, но и реализации последствий события, а также значимость последствий (положительных и/или отрицательных). Как правило, существует диапазон возможных последствий события, и каждому из них соответствует собственная вероятность. Уровень риска может быть выражен как вероятность возникновения особых последствий (включая диапазон). Последствия связаны непосредственно с целями и возникают, когда какие-то события происходят или не происходят.
Риск - это влияние неопределенности на достижение цели независимо от конкретной области или обстоятельств, поэтому событие или опасность (или другой источник риска) не должны быть описаны как риск. Риск должен быть описан как комбинация вероятности возникновения события (или опасности, или источника риска) и его последствий.
Понимание того, что у риска могут быть положительные или отрицательные последствия, является центральной и жизненно важной концепцией, которая должна быть понята руководством организации. Риск может принести организации опасности и/или возможности.
Риск может быть создан или изменен после принятия решения. Поскольку почти всегда существует некоторая неопределенность, связанная с принятием решений, то почти всегда существует риск. Ответственные за достижение целей должны понимать, что риск является неизбежной частью работы организации, при этом риск может возникнуть или измениться после принятия решения. Риск, связанный с принятием решений, должен быть понят при принятии решения, такой риск является преднамеренным. Это становится возможным при использовании процесса менеджмента риска, описанного в ИСО 31000.
A.3 Неопределенность
Неопределенность, которая вместе с целями вызывает риск, возникает во внутренней и внешней среде работы организации. Неопределенность может быть вызвана:
- последствиями основных социологических, психологических и культурных факторов, связанных с поведением человека;
- воздействиями естественных (природных) процессов, которые характеризуются присущей им изменчивостью, например, погоды, изменениями наблюдений в совокупностях;
- результатом неполной или неточной информации, например, из-за утерянных, измененных, ненадежных, внутренне противоречивых и/или недоступных данных;
- изменениями во времени, например, из-за конкуренции, трендов, новой информации, изменений основополагающих факторов;
- разным восприятием воздействия неопределенности в различных подразделениях организации и заинтересованных лиц.
Неопределенность, которая вместе с целями вызывает риск, возникает во внутренней и внешней среде работы организации. Неопределенность может быть вызвана:
- последствиями основных социологических, психологических и культурных факторов, связанных с поведением человека;
- воздействиями естественных (природных) процессов, которые характеризуются присущей им изменчивостью, например, погоды, изменениями наблюдений в совокупностях;
- результатом неполной или неточной информации, например, из-за утерянных, измененных, ненадежных, внутренне противоречивых и/или недоступных данных;
- изменениями во времени, например, из-за конкуренции, трендов, новой информации, изменений основополагающих факторов;
- разным восприятием воздействия неопределенности в различных подразделениях организации и заинтересованных лиц.
A.4 Обработка и управление риском
Обработка риска - это действия, выполняемые организацией для изменения риска, которые позволяют достичь поставленных целей.
Обработка риска может изменить риск путем изменения источника опасного события (например, применение методов управления позволяет более точно определить вероятность реализации события) или изменения диапазона возможных последствий и места, где они могут произойти. Обработка риска в соответствии с ИСО 31000 является процессом, который направлен на изменение и/или разработку средств управления и включает сохранение риска.
Обработка риска - это действия, выполняемые организацией для изменения риска, которые позволяют достичь поставленных целей.
Обработка риска может изменить риск путем изменения источника опасного события (например, применение методов управления позволяет более точно определить вероятность реализации события) или изменения диапазона возможных последствий и места, где они могут произойти. Обработка риска в соответствии с ИСО 31000 является процессом, который направлен на изменение и/или разработку средств управления и включает сохранение риска.
A.5 Структура менеджмента риска
Структура менеджмента риска связана с действиями в рамках системы менеджмента организации (включая методы, процессы, системы, ресурсы и культуру), которые позволяют управлять риском.
Характеристики структуры менеджмента риска и степень ее интеграции в систему менеджмента организации в конечном счете определяют эффективность менеджмента риска.
Структура должна включать четкие заявления со стороны высшего руководства о намерении организации относительно менеджмента риска (описанные в ИСО 31000 как полномочия и обязательства) и поддержке (ресурсы и возможность), направленной на достижение этого намерения.
Возможности не существуют как единичная система или элемент. Возможности включают многочисленные элементы, интегрированные в общие процессы менеджмента организации. Они могут быть уникальными с точки зрения задач управления риском (например, создание специализированной информационной системы) и/или могут быть аспектами системы менеджмента организации (например, применение методов управления человеческими ресурсами).
Структура менеджмента риска связана с действиями в рамках системы менеджмента организации (включая методы, процессы, системы, ресурсы и культуру), которые позволяют управлять риском.
Характеристики структуры менеджмента риска и степень ее интеграции в систему менеджмента организации в конечном счете определяют эффективность менеджмента риска.
Структура должна включать четкие заявления со стороны высшего руководства о намерении организации относительно менеджмента риска (описанные в ИСО 31000 как полномочия и обязательства) и поддержке (ресурсы и возможность), направленной на достижение этого намерения.
Возможности не существуют как единичная система или элемент. Возможности включают многочисленные элементы, интегрированные в общие процессы менеджмента организации. Они могут быть уникальными с точки зрения задач управления риском (например, создание специализированной информационной системы) и/или могут быть аспектами системы менеджмента организации (например, применение методов управления человеческими ресурсами).
A.6 Критерии риска
Критерии риска - это параметры, установленные организацией, которые позволяют описывать риск и принимать решения относительно уровня риска с учетом отношения организации к риску. Эти решения позволяют оценить риск и выбрать способы его обработки.
Критерии риска - это параметры, установленные организацией, которые позволяют описывать риск и принимать решения относительно уровня риска с учетом отношения организации к риску. Эти решения позволяют оценить риск и выбрать способы его обработки.
A.7 Менеджмент, менеджмент риска и управление риском
Менеджмент включает скоординированные действия, которые позволяют руководить и управлять организацией для достижения поставленных целей.
Менеджмент риска - это составной компонент менеджмента организации, поскольку включает скоординированные действия, связанные с воздействием неопределенности на поставленные цели. Именно поэтому для обеспечения результативности менеджмента риска необходима максимальная интеграция этого процесса в систему менеджмента и процессы организации.
Менеджмент включает скоординированные действия, которые позволяют руководить и управлять организацией для достижения поставленных целей.
Менеджмент риска - это составной компонент менеджмента организации, поскольку включает скоординированные действия, связанные с воздействием неопределенности на поставленные цели. Именно поэтому для обеспечения результативности менеджмента риска необходима максимальная интеграция этого процесса в систему менеджмента и процессы организации.
B.1 Общие положения
Все организации управляют риском в той или иной степени, поэтому в стандарте ИСО 31000:2009 установлены одиннадцать принципов, которые необходимо внедрить для обеспечения эффективности менеджмента риска. В принципах менеджмента риска приведены:
Все организации управляют риском в той или иной степени, поэтому в стандарте ИСО 31000:2009 установлены одиннадцать принципов, которые необходимо внедрить для обеспечения эффективности менеджмента риска. В принципах менеджмента риска приведены:
a) разъяснения относительно эффективного управления риском (например, менеджмент риска создает и защищает ценность организации);
b) характеристики менеджмента риска, которые позволяют менеджменту риска быть эффективным (например, принцип b), который определяет, что менеджмент риска - неотъемлемая часть всех процессов организации).
В стандарте ИСО 31000 каждый принцип представлен в виде двух частей: краткого заголовка и его подробного разъяснения.
При разработке целей менеджмента риска организации необходимо учитывать все одиннадцать принципов, однако, значение отдельных принципов может быть изменено в соответствии с особенностями применения их в конкретной ситуации.
Успешное внедрение этих принципов влияет на результативность и эффективность менеджмента риска в организации. Всегда должны быть учтены все одиннадцать принципов, даже при том, что значение отдельных принципов менеджмента риска может быть изменено исходя из особенностей рассматриваемой части структуры и ее применения.
Несмотря на то, что принципы изложены кратко, значение каждого из них должно быть понято, чтобы обеспечить их непрерывное выполнение.
В дальнейшем результаты этого вида анализа должны быть учтены при разработке и/или улучшении структуры менеджмента риска (например, при распределении ответственности и полномочий, предоставлении обучения, обмене информацией с заинтересованными лицами, разработке и проведении непрерывного мониторинга и анализа реализации менеджмента риска).
В данном приложении приведено описание способов применения каждого принципа, при этом для некоторых из них приведены практические рекомендации по их применению.
В стандарте ИСО 31000 каждый принцип представлен в виде двух частей: краткого заголовка и его подробного разъяснения.
При разработке целей менеджмента риска организации необходимо учитывать все одиннадцать принципов, однако, значение отдельных принципов может быть изменено в соответствии с особенностями применения их в конкретной ситуации.
Успешное внедрение этих принципов влияет на результативность и эффективность менеджмента риска в организации. Всегда должны быть учтены все одиннадцать принципов, даже при том, что значение отдельных принципов менеджмента риска может быть изменено исходя из особенностей рассматриваемой части структуры и ее применения.
Несмотря на то, что принципы изложены кратко, значение каждого из них должно быть понято, чтобы обеспечить их непрерывное выполнение.
В дальнейшем результаты этого вида анализа должны быть учтены при разработке и/или улучшении структуры менеджмента риска (например, при распределении ответственности и полномочий, предоставлении обучения, обмене информацией с заинтересованными лицами, разработке и проведении непрерывного мониторинга и анализа реализации менеджмента риска).
В данном приложении приведено описание способов применения каждого принципа, при этом для некоторых из них приведены практические рекомендации по их применению.
| a) менеджмент риска создает и защищает ценность Менеджмент риска наглядно способствует достижению целей и улучшению деятельности, например, обеспечения здоровья и безопасности людей, защиты соответствия законодательным и другим обязательным требованиям, общественного признания, защиты окружающей среды, качества продукции, менеджмента проектов, результативности функций, руководства и репутации. |