47. Если по истечении срока действия договора доверительного управления ипотечного покрытия в составе ипотечного покрытия остались требования, по которым не исполнены обязательства, и (или) ипотечные сертификаты участия, то такие требования и (или) ипотечные сертификаты участия должны быть уступлены (проданы) управляющим ипотечным покрытием не позднее _____________ (количество месяцев) со дня истечения срока действия указанного договора, а полученные денежные средства подлежат перечислению владельцам ипотечных сертификатов участия пропорционально количеству принадлежащих им ипотечных сертификатов участия. После осуществления указанных выплат ипотечные сертификаты участия погашаются.

48. Выплата денежных средств при погашении ипотечных сертификатов участия осуществляется __________ (указывается, осуществляется ли выплата денежных средств при погашении ипотечных сертификатов участия путем перечисления на банковский счет владельца указанных сертификатов и (или) наличными денежными средствами).

49. Выплата денежных средств при погашении ипотечных сертификатов участия осуществляется в течение __________ (указывается срок выплаты денежных средств при погашении ипотечных сертификатов участия, который не может превышать 15 дней со дня погашения ипотечных сертификатов участия).

X. Вознаграждения и расходы

50. Вознаграждение за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, выплачивается управляющему ипотечным покрытием в размере не более ____, специализированному депозитарию и регистратору в размере не более __________________.

Общий размер указанного вознаграждения не может превышать _______ процентов (указывается не более 5 процентов) суммы исполненных обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие, за ____________ (указывается период времени, за который выплачивается вознаграждение).

51. Вознаграждение за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, выплачивается управляющему ипотечным покрытием, а также специализированному депозитарию и регистратору ________ (указывается регулярность выплат).

52. За счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, возмещаются расходы, связанные с доверительным управлением ипотечным покрытием, в том числе:

с обращением взыскания на недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, которой обеспечены обязательства, требования по которым составляют ипотечное покрытие;

с совершением сделок с имуществом, составляющим ипотечное покрытие, в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" и настоящими Правилами;

с созывом и проведением общего собрания владельцев ипотечных сертификатов участия;

с обслуживанием кредитов (займов), права требования по которым входят в состав ипотечного покрытия, в том числе удостоверенные закладными;

___________________________ (указывается исчерпывающий перечень расходов, непосредственно связанных с доверительным управлением ипотечным покрытием, возмещаемых за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие).

Максимальный размер расходов, возмещаемых за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, не может превышать ______ процентов стоимости имущества, составляющего ипотечное покрытие.

53. Вознаграждение, подлежащее выплате специализированному депозитарию и регистратору, в части превышения процентного соотношения, указанного в пункте 50 настоящих Правил, расходы, связанные с доверительным управлением ипотечным покрытием, в части превышения процентного соотношения, указанного в пункте 52 настоящих Правил, а также расходы, не предусмотренные настоящими Правилами, возмещаются управляющим ипотечным покрытием за счет своих собственных средств.

XI. Информация, связанная с доверительным управлением ипотечным покрытием

54. Управляющий ипотечным покрытием в месте (местах) приема заявок на приобретение ипотечных сертификатов участия обязан предъявлять всем заинтересованным лицам по их требованию следующие подлинные документы или их нотариально заверенные копии:

устав управляющего ипотечным покрытием, настоящие Правила, а также полный текст зарегистрированных изменений, которые вносятся в них;

правила ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов участия;

абзац четвертый утратил силу;

справка о размере ипотечного покрытия, рассчитанном в соответствии с порядком, установленным федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

баланс имущества, составляющего ипотечное покрытие, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и об убытках управляющего ипотечным покрытием, бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и об убытках специализированного депозитария, заключение аудитора, по состоянию на последнюю отчетную дату;

отчет об исполнении обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие;

документы, содержащие сведения о вознаграждении, подлежащем выплате управляющему ипотечным покрытием, и расходах, подлежащих возмещению за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, по состоянию на последнюю отчетную дату;

документы, содержащие иную информацию, распространенную или опубликованную управляющим ипотечным покрытием в соответствии с требованиями Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, устава управляющего ипотечным покрытием или настоящих Правил.

55. Управляющий ипотечным покрытием обязан опубликовать:

настоящие Правила (до начала срока выдачи ипотечных сертификатов участия);

сообщения о регистрации изменений, которые вносятся в настоящие Правила.

56. Опубликованию в соответствии с федеральными законами и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг подлежат:

информация о полном или сокращенном фирменном наименовании управляющего ипотечным покрытием, месте (местах) приема заявок на приобретение ипотечных сертификатов участия, количестве выданных ипотечных сертификатов участия;

баланс имущества, составляющего ипотечное покрытие;

бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и об убытках управляющего ипотечным покрытием;

бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и об убытках специализированного депозитария;

справка о размере ипотечного покрытия, рассчитанном в соответствии с порядком, установленным федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

отчет об исполнении обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие;

сведения о вознаграждении управляющего ипотечным покрытием, специализированного депозитария и регистратора и расходах, подлежащих возмещению за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, по состоянию на последнюю отчетную дату;

информация о принятии решения о передаче прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием другому лицу, которое в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" имеет право выдавать ипотечные сертификаты участия;

сообщение о регистрации изменений, которые вносятся в настоящие Правила, в том числе полный текст этих изменений;

иные документы, предусмотренные Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах".

Информация, подлежащая в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" опубликованию в печатном издании, публикуется в ___________________ (указывается печатное издание (печатные издания), в котором публикуется соответствующая информация и которое должно соответствовать требованиям федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).

57. В распространяемой или публикуемой информации об ипотечных сертификатах участия и осуществлении доверительного управления ипотечным покрытием должны содержаться:

полное или сокращенное фирменное наименование управляющего ипотечным покрытием, индивидуальное обозначение, идентифицирующее ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием, удостоверяющие долю их владельцев в праве общей собственности на ипотечное покрытие, номер и дата регистрации настоящих Правил, а также номер и дата выдачи соответствующей лицензии управляющему ипотечным покрытием;

информация о местах (с указанием адреса и (или) номера телефона), в которых до приобретения ипотечных сертификатов участия можно ознакомиться с настоящими Правилами, а также иными документами, предусмотренными Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

информация о том, что стоимость ипотечных сертификатов участия может увеличиваться и уменьшаться, что государство не гарантирует доходность инвестиций в ипотечные сертификаты участия и что, прежде чем приобрести ипотечный сертификат участия, следует внимательно ознакомиться с настоящими Правилами.

XII. Ответственность управляющего ипотечным покрытием, специализированного депозитария и регистратора

58. Управляющий ипотечным покрытием несет перед владельцами ипотечных сертификатов участия ответственность в размере реального ущерба в случае причинения им убытков в результате нарушения Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных федеральных законов и настоящих Правил, в том числе неправильного определения суммы денежных средств, подлежащих перечислению (выплате) владельцу ипотечного сертификата участия, и суммы денежных средств, подлежащих выплате в связи с погашением ипотечного сертификата участия.

59. Управляющий ипотечным покрытием несет ответственность за действия определенного им депозитария, привлеченного специализированным депозитарием к исполнению своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, если привлечение депозитария производилось по письменному указанию управляющего ипотечным покрытием (пункт включается, если настоящие Правила предусматривают возможность привлечения специализированным депозитарием к исполнению своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария).

60. Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением ипотечным покрытием, погашаются за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие. В случае недостаточности имущества, составляющего ипотечное покрытие, взыскание может быть обращено только на собственное имущество управляющего ипотечным покрытием.

61. Специализированный депозитарий несет солидарную ответственность вместе с управляющим ипотечным покрытием перед владельцами ипотечных сертификатов участия за неисполнение обязанностей по контролю за распоряжением имуществом, составляющим ипотечное покрытие.

62. Специализированный депозитарий несет ответственность за действия депозитария, определенного им самим для исполнения своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, как за свои собственные (пункт включается, если настоящие Правила предусматривают возможность привлечения специализированным депозитарием к исполнению своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария).