(Действующий) Указание ЦБР от 11 января 2002 г. N 1098-У "О внесении изменений и...

Докипедия просит пользователей использовать в своей электронной переписке скопированные части текстов нормативных документов. Автоматически генерируемые обратные ссылки на источник информации, доставят удовольствие вашим адресатам.

Действующий
пруденциальных норм деятельности"

Предписание

1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения федеральных законов, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.
2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и/или ее участникам (акционерам):
- об изменении структуры активов;
- о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов, лимитов открытой валютной позиции;
- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
- о замене руководителей;
- о реорганизации кредитной организации;
- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения федеральных законов и нормативных актов Банка России.
В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.
3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.
4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.
Приложение 2
к Указанию ЦБР
от 11 января 2002 г. N 1098-У
"О внесении изменений и дополнений
в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным организациям
мер воздействия за нарушения
пруденциальных норм деятельности"

Размеры штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности

┌──┬────────────┬─────────────┬───────────┬─────────────┬─────────────────┬───────────┬─────────┬────────────┐
│N │ Размер │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │ Нарушения │Нарушения│ Нарушения │
│п/│ штрафа │ требований │требований │ требований │ требований по │требований │требова- │ требований │
│п │ │ Инструкции │Инструкции │ Инструкции │ представлению и │ письма │ ний │ Инструкции
│ │ │Банка России │ Банка │Банка России │ опубликованию │ Банка │Положения│Банка России│
│ │ │ от 1.10.97 │ России от │ от 30.06.97 │ отчетности, │ России от │ Банка │от 23.07.98 │
│ │ │ N 1 │ 22.05.96 │ N 62а и от │ представлению │14.03.97 N │России от│ 75-И │
│ │ │ │ N 41 │ 8.12.94 │ аудиторских │ 424 │12.04.01 │ │
│ │ │ │ │ N 127, │ заключений и │ │ N 2-П │ │
│ │ │ │ │ Положения │копий издания, в │ │ │ │
│ │ │ │ │Банка России │ котором │ │ │ │
│ │ │ │ │от 12.04.2001│ опубликована │ │ │ │
│ │ │ │ │ N 137-П │ отчетность │ │ │ │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│1 │Штраф в│Однократное │ │Создание │Однократное │ │ │ │
│ │размере до│нарушение │ │резерва на│нарушение в│ │ │ │
│ │0,05 │одного или│ │возможные │течение последних│ │ │ │
│ │процента от│нескольких │ │потери по│двенадцати │ │ │ │
│ │размера │обязательных │ │ссудам, под│месяцев сроков│ │ │ │
│ │минимального│нормативов, │ │обесценение │представления │ │ │ │
│ │уставного │указанных в│ │вложений в│отчетности и/или│ │ │ │
│ │капитала │пункте в)│ │ценные бумаги│представление │ │ │ │
│ │ │стр. 3 кол. 3│ │и на│отчетности с│ │ │ │
│ │ │настоящего │ │возможные │нарушением │ │ │ │
│ │ │приложения │ │потери в│требований Банка│ │ │ │
│ │ │ │ │размере менее│России. Нарушение│ │ │ │
│ │ │ │ │100, но не│сроков │ │ │ │
│ │ │ │ │менее 80│опубликования │ │ │ │
│ │ │ │ │процентов от│отчетности, │ │ │ │
│ │ │ │ │требуемых │представления │ │ │ │
│ │ │ │ │Банком России│аудиторского │ │ │ │
│ │ │ │ │величин │заключения, копий│ │ │ │
│ │ │ │ │ │издания, в│ │ │ │
│ │ │ │ │ │котором │ │ │ │
│ │ │ │ │ │опубликован │ │ │ │
│ │ │ │ │ │отчет, отчет│ │ │ │
│ │ │ │ │ │опубликован с│ │ │ │
│ │ │ │ │ │нарушением │ │ │ │
│ │ │ │ │ │требований Банка│ │ │ │
│ │ │ │ │ │России │ │ │ │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│2 │Штраф в│Двукратное │Превышение │Создание │Двукратное │Превышение │ │ │
│ │размере от│нарушение в│на конец│резерва на│нарушение сроков│на конец│ │ │
│ │0,05 │течение │операцион- │возможные │представления │каждого │ │ │
│ │процента до│последних │ного дня│потери по│отчетности за│рабочего │ │ │
│ │0,1 процента│двенадцати │лимитов │ссудам, на│последние │дня лимита│ │ │
│ │от размера│месяцев │открытой │возможные │двенадцать │суммарной │ │ │
│ │минимального│одного или│валютной │потери и под│месяцев и/или│величины │ │ │
│ │уставного │нескольких │позиции, │обесценение │представление │открытых │ │ │
│ │капитала │обязательных │установлен-│вложений в│отчетности с│позиций по│ │ │
│ │ │экономических│ных для│ценные бумаги│нарушением │операциям в│ │ │
│ │ │нормативов, │суммарной │в размере│требований Банка│драгоценных│ │ │
│ │ │указанных в│величины │менее 80│России. │металлах │ │ │
│ │ │пункте в)│всех │процентов от│Одновременное │ │ │ │
│ │ │стр. 3 кол. 3│открытых │требуемых │нарушение сроков│ │ │ │
│ │ │настоящего │валютных │Банком России│представления │ │ │ │
│ │ │приложения │позиций и│величин │отчетности, │ │ │ │
│ │ │ │по │ │аудиторского │ │ │ │
│ │ │ │отдельным │ │заключения, копий│ │ │ │
│ │ │ │иностранным│ │издания, в│ │ │ │
│ │ │ │валютам и│ │котором │ │ │ │
│ │ │ │российским │ │опубликован │ │ │ │
│ │ │ │рублям. │ │отчет, сроков│ │ │ │
│ │ │ │Превышение │ │опубликования │ │ │ │
│ │ │ │головным │ │отчетности и│ │ │ │
│ │ │ │офисом │ │представление │ │ │ │
│ │ │ │(филиалами)│ │отчетности по│ │ │ │
│ │ │ │сублимитов │ │формам и в│ │ │ │
│ │ │ │открытой │ │объеме, не│ │ │ │
│ │ │ │валютной │ │соответствующим │ │ │ │
│ │ │ │позиции в│ │требованиям Банка│ │ │ │
│ │ │ │двух и│ │России │ │ │ │
│ │ │ │более │ │ │ │ │ │
│ │ │ │случаях в│ │ │ │ │ │
│ │ │ │течение │ │ │ │ │ │
│ │ │ │квартала │ │ │ │ │ │
│ │ │ │при │ │ │ │ │ │
│ │ │ │одновремен-│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ном │ │ │ │ │ │
│ │ │ │выполнении │ │ │ │ │ │
│ │ │ │общих │ │ │ │ │ │
│ │ │ │лимитов │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│3 │Штраф в│Нарушения на│За │За выявленные│Представление │За │ │За нарушения│
│ │размере 0,1│отчетную │выявленные │нарушения в│и/или │выявленные │ │при │
│ │процента от│дату: а) всех│нарушения │классификации│опубликование │нарушения │ │формировании│
│ │размера │обязательных │при │ссуд, │отчетности, │при │ │уставного │
│ │минимального│нормативов │определении│отдельных │представление │определении│ │капитала │
│ │уставного │одновременно;│открытой │элементов │аудиторского │открытой │ │кредитной │
│ │капитала │б) одного или│валютной │расчетной │заключения и│позиции по│ │организации,│
│ │ │нескольких │позиции, │базы резерва│копии издания, в│операциям в│ │за повторное│
│ │ │следующих │приведшие к│на возможные│котором │драгоценных│ │в течение│
│ │ │обязательных │превышению │потери и│опубликован │металлах, │ │последних │
│ │ │нормативов: │установлен-│ценных бумаг,│отчет, позднее│приведшие к│ │двенадцати │
│ │ │- для банков│ных лимитов│приведшие к│сроков, │превышению │ │месяцев │
│ │ │норматива │ │формированию │предусмотренных │установлен-│ │нарушение │
│ │ │достаточности│ │резерва на│пп.1.25.2 и│ных лимитов│ │установлен- │
│ │ │собственных │ │возможные │1.25.7 │(сублими- │ │ного порядка│
│ │ │средств │ │потери по│ │тов) │ │открытия │
│ │ │(капитала), │ │ссудам, на│ │ │ │(закрытия) │
│ │ │для НКО -│ │возможные │ │ │ │представи- │
│ │ │минимально │ │потери и под│ │ │ │тельств, │
│ │ │допустимого │ │обесценение │ │ │ │филиалов, │
│ │ │уровня │ │вложений в│ │ │ │внутренних │
│ │ │отношения │ │ценные бумаги│ │ │ │структурных │
│ │ │капитала НКО│ │в размерах,│ │ │ │подразделе- │
│ │ │к суммарному│ │не │ │ │ │ний │
│ │ │объему │ │соответствую-│ │ │ │кредитной │
│ │ │активов, │ │щих │ │ │ │организации,│
│ │ │взвешенных с│ │требованиям │ │ │ │а также│
│ │ │учетом риска│ │Банка России │ │ │ │порядка │
│ │ │(Н1); │ │ │ │ │ │представле- │
│ │ │- норматива│ │ │ │ │ │ния │
│ │ │текущей │ │ │ │ │ │документов │
│ │ │ликвидности │ │ │ │ │ │для │
│ │ │(Н3); │ │ │ │ │ │согласования│
│ │ │- максималь- │ │ │ │ │ │изменений, │
│ │ │ного размера │ │ │ │ │ │вносимых в│
│ │ │риска на од- │ │ │ │ │ │положение о│
│ │ │ного заемщика│ │ │ │ │ │филиале │
│ │ │или группу │ │ │ │ │ │ │
│ │ │связанных │ │ │ │ │ │ │
│ │ │заемщиков │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(Н6); │ │ │ │ │ │ │
│ │ │- максималь- │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ного размера│ │ │ │ │ │ │
│ │ │кредитного │ │ │ │ │ │ │
│ │ │риска на│ │ │ │ │ │ │
│ │ │одного │ │ │ │ │ │ │
│ │ │акционера │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(участника) │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(Н9); │ │ │ │ │ │ │
│ │ │- максималь- │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ного размера│ │ │ │ │ │ │
│ │ │кредитов, │ │ │ │ │ │ │
│ │ │займов, │ │ │ │ │ │ │
│ │ │предоставлен-│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ных своим│ │ │ │ │ │ │
│ │ │инсайдерам │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(Н10), а│ │ │ │ │ │ │
│ │ │также │ │ │ │ │ │ │
│ │ │гарантий и│ │ │ │ │ │ │
│ │ │поручительств│ │ │ │ │ │ │
│ │ │, выданных в│ │ │ │ │ │ │
│ │ │их пользу; │ │ │ │ │ │ │
│ │ │- норматива│ │ │ │ │ │ │
│ │ │риска │ │ │ │ │ │ │
│ │ │собственных │ │ │ │ │ │ │
│ │ │вексельных │ │ │ │ │ │ │
│ │ │обязательств │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(Н13); │ │ │ │ │ │ │
│ │ │- норматива│ │ │ │ │ │ │
│ │ │соотношения │ │ │ │ │ │ │
│ │ │суммы │ │ │ │ │ │ │
│ │ │высоколиквид-│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ных активов│ │ │ │ │ │ │
│ │ │НКО к сумме│ │ │ │ │ │ │
│ │ │обязательств │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(Н15); │ │ │ │ │ │ │
│ │ │- норматива│ │ │ │ │ │ │
│ │ │соотношения │ │ │ │ │ │ │
│ │ │совокупной │ │ │ │ │ │ │
│ │ │величины │ │ │ │ │ │ │
│ │ │собственных │ │ │ │ │ │ │
│ │ │средств НКО и│ │ │ │ │ │ │
│ │ │специально │ │ │ │ │ │ │
│ │ │созданных │ │ │ │ │ │ │
│ │ │участниками │ │ │ │ │ │ │
│ │ │расчетов │ │ │ │ │ │ │
│ │ │резервов │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(фондов) к│ │ │ │ │ │ │
│ │ │совокупной │ │ │ │ │ │ │
│ │ │сумме │ │ │ │ │ │ │
│ │ │задолженности│ │ │ │ │ │ │
│ │ │по │ │ │ │ │ │ │
│ │ │предоставлен-│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ным кредитам│ │ │ │ │ │ │
│ │ │(Н16); │ │ │ │ │ │ │
│ │ │в) других│ │ │ │ │ │ │
│ │ │обязательных │ │ │ │ │ │ │
│ │ │нормативов │ │ │ │ │ │ │
│ │ │(одного или│ │ │ │ │ │ │
│ │ │нескольких), │ │ │ │ │ │ │
│ │ │если их│ │ │ │ │ │ │
│ │ │нарушение │ │ │ │ │ │ │
│ │ │допускалось │ │ │ │ │ │ │
│ │ │более трех│ │ │ │ │ │ │
│ │ │раз в течение│ │ │ │ │ │ │
│ │ │последних │ │ │ │ │ │ │
│ │ │двенадцати │ │ │ │ │ │ │
│ │ │месяцев │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│4 │Штраф в│ │ │ │ │ │За │За │
│ │размере до│ │ │ │ │ │отсутст- │назначение │
│ │0,1 процента│ │ │ │ │ │вие │на должности│
│ │от │ │ │ │ │ │внутриба-│членов │
│ │минимального│ │ │ │ │ │нковских │совета │
│ │размера │ │ │ │ │ │правил │директоров, │
│ │уставного │ │ │ │ │ │ │руководителя│
│ │капитала │ │ │ │ │ │ │и главного│
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителя │
│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера │
│ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной │
│ │ │ │ │ │ │ │ │организации,│
│ │ │ │ │ │ │ │ │руководи- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │теля, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей│
│ │ │ │ │ │ │ │ │руководите- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ля, главного│
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей│
│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера │
│ │ │ │ │ │ │ │ │филиала лиц,│
│ │ │ │ │ │ │ │ │кандидатуры │
│ │ │ │ │ │ │ │ │которых не│
│ │ │ │ │ │ │ │ │были │
│ │ │ │ │ │ │ │ │согласованы │
│ │ │ │ │ │ │ │ │с Банком│
│ │ │ │ │ │ │ │ │России в│
│ │ │ │ │ │ │ │ │установлен- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ном порядке │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│5 │Штраф в│Однократное │ │ │ │ │ │ │
│ │размере до│невыполнение │ │ │ │ │ │ │
│ │0,5 процента│в срок│ │ │ │ │ │ │
│ │от размера│требования о│ │ │ │ │ │ │
│ │оплаченного │соблюдении │ │ │ │ │ │ │
│ │уставного │обязательных │ │ │ │ │ │ │
│ │капитала, но│нормативов │ │ │ │ │ │ │
│ │не более 1│ │ │ │ │ │ │ │
│ │процента от│ │ │ │ │ │ │ │
│ │минимального│ │ │ │ │ │ │ │
│ │размера │ │ │ │ │ │ │ │
│ │уставного │ │ │ │ │ │ │ │
│ │капитала │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│6 │Штраф в│Невыполнение │ │ │ │ │ │Повторное в│
│ │размере от│требований о│ │ │ │ │ │течение │
│ │0,5 процента│соблюдении │ │ │ │ │ │последних │
│ │до 1,0│обязательных │ │ │ │ │ │двенадцати │
│ │процента от│нормативов │ │ │ │ │ │месяцев │
│ │величины │более одного│ │ │ │ │ │нарушение │
│ │оплаченного │раза в│ │ │ │ │ │сроков │
│ │уставного │течение │ │ │ │ │ │представле- │
│ │капитала, но│последних 12│ │ │ │ │ │ния │
│ │не более 1,0│месяцев │ │ │ │ │ │документов │
│ │процента от│ │ │ │ │ │ │для │
│ │минимального│ │ │ │ │ │ │согласования│
│ │размера │ │ │ │ │ │ │изменений и│
│ │уставного │ │ │ │ │ │ │дополнений в│
│ │капитала │ │ │ │ │ │ │учредитель- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ные │
│ │ │ │ │ │ │ │ │документы │
│ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной │
│ │ │ │ │ │ │ │ │организации │
│ │ │ │ │ │ │ │ │(за │
│ │ │ │ │ │ │ │ │исключением │
│ │ │ │ │ │ │ │ │изменений и│
│ │ │ │ │ │ │ │ │дополнений, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │связанных с│
│ │ │ │ │ │ │ │ │изменением │
│ │ │ │ │ │ │ │ │наименования│
│ │ │ │ │ │ │ │ │и │
│ │ │ │ │ │ │ │ │местонахож- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │дения │
│ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной │
│ │ │ │ │ │ │ │ │организации │
│ │ │ │ │ │ │ │ │(филиала). │
│ │ │ │ │ │ │ │ │За │
│ │ │ │ │ │ │ │ │несвоевреме-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │нное │
│ │ │ │ │ │ │ │ │представле- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ние │
│ │ │ │ │ │ │ │ │документов │
│ │ │ │ │ │ │ │ │для │
│ │ │ │ │ │ │ │ │согласования│
│ │ │ │ │ │ │ │ │изменения │
│ │ │ │ │ │ │ │ │наименования│
│ │ │ │ │ │ │ │ │и │
│ │ │ │ │ │ │ │ │местонахож- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │дения │
│ │ │ │ │ │ │ │ │(почтовый │
│ │ │ │ │ │ │ │ │адрес), за│
│ │ │ │ │ │ │ │ │нарушение │
│ │ │ │ │ │ │ │ │сроков │
│ │ │ │ │ │ │ │ │направления │
│ │ │ │ │ │ │ │ │информации │
│ │ │ │ │ │ │ │ │об изменении│
│ │ │ │ │ │ │ │ │фактического│
│ │ │ │ │ │ │ │ │местонахож- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │дения │
│ │ │ │ │ │ │ │ │(почтового │
│ │ │ │ │ │ │ │ │адреса) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной │
│ │ │ │ │ │ │ │ │организации │
│ │ │ │ │ │ │ │ │(филиала), │
│ │ │ │ │ │ │ │ │изменения в│
│ │ │ │ │ │ │ │ │составе │
│ │ │ │ │ │ │ │ │руководите- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │лей │
│ │ │ │ │ │ │ │ │коллегиаль- │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ного │
│ │ │ │ │ │ │ │ │исполнитель-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ного органа,│
│ │ │ │ │ │ │ │ │единоличного│
│ │ │ │ │ │ │ │ │исполнитель-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ного органа,│
│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей│
│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителя│
│ │ │ │ │ │ │ │ │теля, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей│
│ │ │ │ │ │ │ │ │руководителя│
│ │ │ │ │ │ │ │ │и главного│
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера, │
│ │ │ │ │ │ │ │ │заместителей│
│ │ │ │ │ │ │ │ │главного │
│ │ │ │ │ │ │ │ │бухгалтера │
│ │ │ │ │ │ │ │ │филиала │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│7 │Штраф в│ │ │ │Невыполнение │ │ │ │
│ │размере 1,0│ │ │ │требований о│ │ │ │
│ │процента от│ │ │ │соблюдении сроков│ │ │ │
│ │величины │ │ │ │представления │ │ │ │
│ │оплаченного │ │ │ │отчетности более│ │ │ │
│ │уставного │ │ │ │двух раз в│ │ │ │
│ │капитала, но│ │ │ │течение последних│ │ │ │
│ │не более 1,0│ │ │ │двенадцати │ │ │ │
│ │процента от│ │ │ │месяцев, │ │ │ │
│ │минимального│ │ │ │опубликования │ │ │ │
│ │уставного │ │ │ │отчетности, │ │ │ │
│ │капитала │ │ │ │представления │ │ │ │
│ │ │ │ │ │аудиторского │ │ │ │
│ │ │ │ │ │заключения, копий│ │ │ │
│ │ │ │ │ │издания, в│ │ │ │
│ │ │ │ │ │котором │ │ │ │
│ │ │ │ │ │опубликован отчет│ │ │ │
├──┼────────────┼─────────────┼───────────┼─────────────┼─────────────────┼───────────┼─────────┼────────────┤
│8 │Штраф в│ │ │ │ │ │За │ │
│ │размере до│ │ │ │ │ │невыпол- │ │
│ │1,0 процента│ │ │ │ │ │нение │ │
│ │от размера│ │ │ │ │ │требова- │ │
│ │оплаченного │ │ │ │ │ │ния о│ │
│ │уставного │ │ │ │ │ │разработ-│ │
│ │капитала, но│ │ │ │ │ │ке │ │
│ │не более 1,0│ │ │ │ │ │внутриба-│ │
│ │процента от│ │ │ │ │ │нковских │ │
│ │минимального│ │ │ │ │ │правил │ │
│ │уставного │ │ │ │ │ │ │ │
│ │капитала │ │ │ │ │ │ │ │
└──┴────────────┴─────────────┴───────────┴─────────────┴─────────────────┴───────────┴─────────┴────────────┘
┌──┬────────────┬─────────────┬───────────┬─────────────┬─────────────────┬───────────┬─────────┬────────────┐
Приложение 3
к Указанию ЦБР
от 11 января 2002 г. N 1098-У
"О внесении изменений и дополнений
в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным организациям
мер воздействия за нарушения
пруденциальных норм деятельности"
Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409637
                                   ┌─────────────────┬───────────────────┐
│Код территории по│ Код учреждения по │
ОКАТО │ справочнику КП │
├─────────────────┼───────────────────┤
│ │ │
└─────────────────┴───────────────────┘
┌─────────────────┬───────────────────┐

Перечень информации о примененных мерах воздействия, предъявленных требованиях и поступивших от уполномоченных лиц заявлениях об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и предложениях арбитражных судов о целесообразности ее отзыва, а также осуществлении по инициативе кредитной организации мер по предупреждению банкротства

_________________________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
_________________________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__"_____________ ____ г.
________________ Регистрационный номер
________________ Банковский идентификационный код (БИК)
Таблица 1

Информация о примененных мерах воздействия и предъявленных требованиях

Форма N 637
На нерегулярной основе
┌─────┬───────┬─────────────────────────────────┬─────────┬───────┬──────┐
│ N │ Код │ Наименование мер воздействия, │ Коды │ Дата │ Дата │
│п/п │ меры │ применяемых к кредитным │выявлен- │введе- │отмены│
│ │ воз- │ организациям │ ных │ ния │ меры │
│ │дейст- │ │нарушений│ меры │ воз- │
│ │ вия │ │ в │воздей-│дейст-│
│ │ │ │деятель- │ ствия │ вия │
│ │ │ │ ности │ │ │
│ │ │ │кредитной│ │ │
│ │ │ │организа-│ │ │
│ │ │ │ции (см. │ │ │
│ │ │ │ Таблицу │ │ │
│ │ │ │ 2) │ │ │
├─────┼───────┼─────────────────────────────────┼─────────┼───────┼──────┤
│ 1 │ 2 │3 │ 4 │ 5 │ 6 │
├─────┼───────┼─────────────────────────────────┼─────────┼───────┼──────┤
│ │ │Предупредительные меры│ │ │ │
│ │ │воздействия │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 1 │ │Письменная информация руководству│ │ │ │
│ │ │и/или совету директоров│ │ │ │
│ │ │(наблюдательному совету)│ │ │ │
│ │ │кредитной организации о│ │ │ │
│ │ │недостатках в ее деятельности и│ │ │ │
│ │ │рекомендации по их исправлению │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 2 │ │Совещание │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 3 │ │Прочие (указать какие) │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │Принудительные меры воздействия │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 1 │ │Штрафы │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│1.1 │ │Штраф за несоблюдение резервных│ │ │ │
│ │ │требований; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│1.2 │ │Штраф за нарушение пруденциальных│ │ │ │
│ │ │норм деятельности │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 2 │ │Ограничение на осуществление│ │ │ │
│ │ │кредитными организациями│ │ │ │
│ │ │отдельных операций, │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │в том числе ограничение на: │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.1 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │юридических лиц во вклады (до│ │ │ │
│ │ │востребования и на определенный│ │ │ │
│ │ │срок); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.2 │ │размещение привлеченных во вклады│ │ │ │
│ │ │(до востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) денежных│ │ │ │
│ │ │средств юридических и физических│ │ │ │
│ │ │лиц от своего имени и за свой│ │ │ │
│ │ │счет, включая кредиты,│ │ │ │
│ │ │предоставленные банкам -│ │ │ │
│ │ │резидентам и нерезидентам; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.3. │ │открытие банковских счетов│ │ │ │
│ │ │юридических и физических лиц,│ │ │ │
│ │ │включая открытие│ │ │ │
│ │ │корреспондентских счетов "Лоро",│ │ │ │
│ │ │"Ностро" резидентам и│ │ │ │
│ │ │нерезидентам, обезличенных│ │ │ │
│ │ │металлических счетов по│ │ │ │
│ │ │привлечению драгоценных металлов│ │ │ │
│ │ │во вклады (до востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) от физических│ │ │ │
│ │ │и юридических лиц; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.4 │ │осуществление расчетов по│ │ │ │
│ │ │поручению физических и│ │ │ │
│ │ │юридических лиц, в том числе│ │ │ │
│ │ │уполномоченных банков -│ │ │ │
│ │ │корреспондентов и иностранных│ │ │ │
│ │ │банков, по их банковским счетам,│ │ │ │
│ │ │открытым резидентами и│ │ │ │
│ │ │нерезидентами, включая│ │ │ │
│ │ │осуществление операций через│ │ │ │
│ │ │корреспондентские счета кредитных│ │ │ │
│ │ │организаций - корреспондентов и в│ │ │ │
│ │ │банках-нерезидентах, а также│ │ │ │
│ │ │платежей через расчетную систему│ │ │ │
│ │ │Банка России путем передачи│ │ │ │
│ │ │информации по каналам связи; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.4.1│ │осуществление расчетов по│ │ │ │
│ │ │поручению юридических лиц в части│ │ │ │
│ │ │операций на перечисление средств│ │ │ │
│ │ │в бюджеты всех уровней и│ │ │ │
│ │ │государственные внебюджетные│ │ │ │
│ │ │фонды; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.5 │ │инкассацию денежных средств,│ │ │ │
│ │ │векселей, платежных и расчетных│ │ │ │
│ │ │документов и кассовое│ │ │ │
│ │ │обслуживание физических и│ │ │ │
│ │ │юридических лиц; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.6 │ │куплю-продажу иностранной валюты│ │ │ │
│ │ │в наличной и безналичной формах; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.7 │ │выдачу банковских гарантий; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.8 │ │привлечение драгоценных металлов│ │ │ │
│ │ │во вклады (до востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) от физических│ │ │ │
│ │ │и юридических лиц; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.9 │ │размещение драгоценных металлов│ │ │ │
│ │ │от своего имени и за свой счет на│ │ │ │
│ │ │депозитные счета, открытые в│ │ │ │
│ │ │других банках; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.10 │ │предоставление займов в│ │ │ │
│ │ │драгоценных металлах; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.11 │ │покупку драгоценных металлов как│ │ │ │
│ │ │за свой счет, так и за счет│ │ │ │
│ │ │клиентов (по договорам комиссии и│ │ │ │
│ │ │поручения); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.12 │ │продажу драгоценных металлов как│ │ │ │
│ │ │за свой счет, так и за счет│ │ │ │
│ │ │клиентов (по договорам комиссии и│ │ │ │
│ │ │поручения); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.13 │ │оказание услуг по хранению и│ │ │ │
│ │ │перевозке драгоценных металлов│ │ │ │
│ │ │при наличии сертифицированного│ │ │ │
│ │ │хранилища; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.14 │ │осуществление сделок│ │ │ │
│ │ │купли-продажи драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.15 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │физических лиц во вклады (до│ │ │ │
│ │ │востребования и на определенный│ │ │ │
│ │ │срок); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.16 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │юридических лиц путем продажи им│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг всех│ │ │ │
│ │ │видов: │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- векселей; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- депозитных сертификатов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- облигаций; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- иных ценных бумаг; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.17 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │физических лиц путем продажи им│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг всех│ │ │ │
│ │ │видов: │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- векселей; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- сберегательных сертификатов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- чеков; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- облигаций; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │- иных ценных бумаг; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.18 │ │проведение операций с ценными│ │ │ │
│ │ │бумагами, осуществление которых│ │ │ │
│ │ │не требует получения специальной│ │ │ │
│ │ │лицензии; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.19 │ │осуществление доверительного│ │ │ │
│ │ │управления денежными средствами и│ │ │ │
│ │ │иным имуществом по договору с│ │ │ │
│ │ │юридическими и физическими лицами│ │ │ │
│ │ │(кроме деятельности по│ │ │ │
│ │ │доверительному управлению ценными│ │ │ │
│ │ │бумагами, осуществление операций│ │ │ │
│ │ │с которыми требует получения│ │ │ │
│ │ │специальной лицензии в│ │ │ │
│ │ │соответствии с федеральными│ │ │ │
│ │ │законами); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.20 │ │получение кредитов от банков -│ │ │ │
│ │ │резидентов и нерезидентов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│2.21 │ │прочие* │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 3 │ │Запрет на осуществление│ │ │ │
│ │ │кредитными организациями│ │ │ │
│ │ │отдельных банковских операций, │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ │ │в том числе запрет на: │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.1 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │юридических лиц во вклады (до│ │ │ │
│ │ │востребования и на определенный│ │ │ │
│ │ │срок); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.2 │ │размещение привлеченных во вклады│ │ │ │
│ │ │(до востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) денежных│ │ │ │
│ │ │средств юридических и физических│ │ │ │
│ │ │лиц от своего имени и за свой│ │ │ │
│ │ │счет, включая кредиты,│ │ │ │
│ │ │предоставленные банкам -│ │ │ │
│ │ │резидентам и нерезидентам; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.3 │ │открытие банковских счетов│ │ │ │
│ │ │юридическим и физическим лицам,│ │ │ │
│ │ │включая открытие│ │ │ │
│ │ │корреспондентских счетов "Лоро",│ │ │ │
│ │ │"Ностро" резидентам и│ │ │ │
│ │ │нерезидентам; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.4 │ │осуществление расчетов по│ │ │ │
│ │ │поручению физических и│ │ │ │
│ │ │юридических лиц, в том числе│ │ │ │
│ │ │уполномоченных банков -│ │ │ │
│ │ │корреспондентов и иностранных│ │ │ │
│ │ │банков, по их банковским счетам,│ │ │ │
│ │ │открытым резидентами и│ │ │ │
│ │ │нерезидентами, включая│ │ │ │
│ │ │осуществление операций через│ │ │ │
│ │ │корреспондентские счета кредитных│ │ │ │
│ │ │организаций -корреспондентов и в│ │ │ │
│ │ │банках-нерезидентах, а также│ │ │ │
│ │ │платежей через расчетную систему│ │ │ │
│ │ │Банка России путем передачи│ │ │ │
│ │ │информации по каналам связи; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.5 │ │инкассацию денежных средств,│ │ │ │
│ │ │векселей, платежных и расчетных│ │ │ │
│ │ │документов и кассовое│ │ │ │
│ │ │обслуживание физических и│ │ │ │
│ │ │юридических лиц; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.6 │ │куплю-продажу иностранной валюты│ │ │ │
│ │ │в наличной и безналичной формах; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.7 │ │выдачу банковских гарантий; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.8 │ │привлечение драгоценных металлов│ │ │ │
│ │ │во вклады (до востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) от физических│ │ │ │
│ │ │и юридических лиц; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.9 │ │размещение драгоценных металлов│ │ │ │
│ │ │от своего имени и за свой счет на│ │ │ │
│ │ │депозитные счета, открытые в│ │ │ │
│ │ │других банках; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.10 │ │предоставление займов в│ │ │ │
│ │ │драгоценных металлах; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.11 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │физических лиц во вклады (до│ │ │ │
│ │ │востребования и на определенный│ │ │ │
│ │ │срок); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.12 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │юридических лиц путем продажи им│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг в виде│ │ │ │
│ │ │депозитных сертификатов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.13 │ │привлечение денежных средств│ │ │ │
│ │ │физических лиц путем продажи им│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг в виде│ │ │ │
│ │ │сберегательных сертификатов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│3.14 │ │прочие** │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 4 │ │Требования: │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.1 │ │об увеличении уставного капитала;│ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.2 │ │о приведении к установленному│ │ │ │
│ │ │Банком России уровню значений│ │ │ │
│ │ │обязательных нормативов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.3 │ │по устранению недостатков в│ │ │ │
│ │ │деятельности филиала; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.4 │ │о приведении к установленному│ │ │ │
│ │ │Банком России уровню значений│ │ │ │
│ │ │лимитов (сублимитов) открытой│ │ │ │
│ │ │валютной позиции; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.5 │ │о выполнении обязательств перед│ │ │ │
│ │ │кредиторами и вкладчиками; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.6 │ │о замене руководителей; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.7 │ │об осуществлении мер по│ │ │ │
│ │ │финансовому оздоровлению; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.7.1│ │о разработке плана мер по│ │ │ │
│ │ │финансовому оздоровлению; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.7.2│ │о приведении плана мер по│ │ │ │
│ │ │финансовому оздоровлению в│ │ │ │
│ │ │соответствие с требованиями,│ │ │ │
│ │ │установленными Банком России; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.7.3│ │о доработке плана мер по│ │ │ │
│ │ │финансовому оздоровлению; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.7.4│ │об осуществлении плана мер по│ │ │ │
│ │ │финансовому оздоровлению; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.7.5│ │о выполнении плана мер по│ │ │ │
│ │ │финансовому оздоровлению; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.8 │ │о реорганизации; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.9 │ │о приведении в соответствие│ │ │ │
│ │ │размера уставного капитала│ │ │ │
│ │ │кредитной организации и величины│ │ │ │
│ │ │ее собственных средств│ │ │ │
│ │ │(капитала); │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.10 │ │об изменении структуры активов│ │ │ │
│ │ │кредитной организации; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.11 │ │по устранению недостатков при│ │ │ │
│ │ │регистрации, лицензировании и│ │ │ │
│ │ │расширении деятельности кредитной│ │ │ │
│ │ │организации** │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.12 │ │о доначислении резерва на│ │ │ │
│ │ │возможные потери по ссудам; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.13 │ │о доначислении резерва под│ │ │ │
│ │ │обесценение вложений в ценные│ │ │ │
│ │ │бумаги; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.14 │ │о приведении к установленному│ │ │ │
│ │ │Банком России уровню значения│ │ │ │
│ │ │лимита суммарной величины│ │ │ │
│ │ │открытых позиций по операциям с│ │ │ │
│ │ │драгметаллами; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.15 │ │об устранении нарушений условий│ │ │ │
│ │ │формирования резервного фонда; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.16 │ │о восполнении резервного фонда; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.17 │ │о предоставлении в оперативном│ │ │ │
│ │ │порядке бухгалтерских балансов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.18 │ │о разработке Внутрибанковских│ │ │ │
│ │ │правил кредитной организации; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.19 │ │о своевременном проведении│ │ │ │
│ │ │филиалами платежей с│ │ │ │
│ │ │корреспондентских субсчетов,│ │ │ │
│ │ │открытых в Банке России; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.20 │ │о соблюдении сроков представления│ │ │ │
│ │ │отчетности; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.21 │ │о соблюдении сроков опубликования│ │ │ │
│ │ │отчетности в открытой печати; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.22 │ │о соблюдении сроков представления│ │ │ │
│ │ │аудиторского заключения; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.23 │ │о соблюдении сроков представления│ │ │ │
│ │ │копий изданий, в которых│ │ │ │
│ │ │опубликован отчет; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.24 │ │о представлении отчетности в│ │ │ │
│ │ │объеме и по формам,│ │ │ │
│ │ │соответствующим требованиям,│ │ │ │
│ │ │установленным Банком России; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.25 │ │об опубликовании отчетности в│ │ │ │
│ │ │объеме и по формам,│ │ │ │
│ │ │соответствующим требованиям,│ │ │ │
│ │ │установленным Банком России; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.26 │ │о реклассификации отдельных│ │ │ │
│ │ │элементов расчетной базы резервов│ │ │ │
│ │ │на возможные потери; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.27 │ │о включении в расчетную базу│ │ │ │
│ │ │резервов на возможные потери│ │ │ │
│ │ │дополнительных элементов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.28 │ │о доформировании резервов на│ │ │ │
│ │ │возможные потери; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.29 │ │о переоценке ссудной│ │ │ │
│ │ │задолженности; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.30 │ │об уменьшении суммы фактически│ │ │ │
│ │ │созданного резерва на возможные│ │ │ │
│ │ │потери по ссудам; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.31 │ │о переоценке качества активов; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.32 │ │о внесении изменений в расчет│ │ │ │
│ │ │резерва на возможные потери по│ │ │ │
│ │ │ссудам; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.33 │ │о восстановлении на доходы суммы│ │ │ │
│ │ │резерва на возможные потери по│ │ │ │
│ │ │ссудам в случае, если величина│ │ │ │
│ │ │рассчитанного резерва должна быть│ │ │ │
│ │ │меньше уже созданного резерва; │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│4.34 │ │другие требования в части│ │ │ │
│ │ │выполнения федеральных законов и│ │ │ │
│ │ │нормативных актов Банка России,│ │ │ │
│ │ │относящиеся к пруденциальным│ │ │ │
│ │ │нормам деятельности** │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 5 │ │Запрет на открытие филиалов │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 6 │ │Назначение временной│ │ │ │
│ │ │администрации по управлению│ │ │ │
│ │ │кредитной организацией* │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 7 │ │Ходатайство об отзыве лицензии на│ │ │ │
│ │ │осуществление банковских│ │ │ │
│ │ │операций*** │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 8 │ │Уменьшение лимита открытых│ │ │ │
│ │ │валютных позиций │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
│ 9 │ │Уменьшение лимита суммарной│ │ │ │
│ │ │величины открытых позиций в│ │ │ │
│ │ │драгоценных металлах │ │ │ │
└─────┴───────┴─────────────────────────────────┴─────────┴───────┴──────┘
┌─────┬───────┬─────────────────────────────────┬─────────┬───────┬──────┐