Утративший силу

Письмо ЦБР от 29 июля 1997 г. N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности"

1. Территориальное учреждение Банка России, получив документы от учредителей (инициативной группы) создаваемой кредитной организации, ходатайствующих о регистрации кредитной организации и о лицензировании ее деятельности, а также от Совета (другого лица, уполномоченного собранием участников) действующей кредитной организации, ходатайствующего о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, состав ее участников и руководителей исполнительного органа кредитной организации (филиала), расширений деятельности или реорганизации, в обязательном порядке регистрирует указанные документы в общем отделе (канцелярии, управлении делами).
Подразделение территориального учреждения Банка России, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в течение 2-х рабочих дней после получения документов из общего отдела направляет учредителям (инициативной группе) кредитной организации письменное подтверждение получения от них регистрационных документов.
2. В территориальном учреждении Банка России срок рассмотрения поступивших документов кредитной организации исчисляется от даты их регистрации в общем отделе (канцелярии, управлении делами) и не должен превышать:
четырех месяцев - при принятии решения о возможности регистрации или реорганизации кредитной организации;
двух месяцев - при принятии решения о расширении круга выполняемых операций;
одного месяца - при регистрации изменений, вносимых в устав и состав участников кредитной организации; при рассмотрении документов на открытие филиала в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения кредитной организации; при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) уставного капитала; при согласовании изменений в составе руководителей исполнительных органов (для территориального учреждения Банка России, на территории которого находятся более 100 кредитных организаций и/или их филиалов);
двух недель - при рассмотрении документов на открытие кредитной организацией филиала в территориальном учреждении Банка России по месту открытия филиала; при рассмотрении документов на закрытие филиала в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации; при согласовании изменений в составе руководителей исполнительных органов (для территориального учреждения Банка России, на территории которого находятся более 100 кредитных организаций и/или их филиалов);
10 рабочих дней - при оценке правомерности оплаты уставного капитала и при рассмотрении новой редакции положения о филиале кредитной организации;
5 рабочих дней - при открытии (закрытии) представительства кредитной организации.
3. Территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности и кредитную организацию:
- о принятии решения о согласовании изменений в составе руководителей кредитных организаций (их филиалов), о регистрации (согласовании) дополнений и изменений, вносимых в устав, в том числе изменений величины уставного капитала, а также места нахождения кредитной организации - на следующий рабочий день после принятия решения;
- о согласовании изменений в составе участников кредитной организации - в течение 3-х календарных дней с даты такого согласования. При этом изменение состава участников кредитных организаций, созданных в форме открытых акционерных обществ, согласовывается территориальным учреждением Банка России только при представлении кредитными организациями документов для внесения в уставы новой величины уставного капитала после регистрации итогов дополнительного выпуска акций, а также в случае обращения кредитной организации для утверждения состава ее акционеров (без изменения величины уставного капитала) с учетом результатов обращения акций на вторичном рынке на дату, определенную самой кредитной организацией.
4. В территориальном учреждении Банка России срок доведения до сведения кредитных организаций решений, принятых Банком России по вопросам регистрации и расширения деятельности кредитных организаций, лицензирования банковской деятельности, а также согласования изменений, вносимых в уставы кредитных организаций, исчисляется от даты их поступления в территориальное учреждение и не должен превышать 3 дней, если иное не установлено нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
5. В случае несоответствия представленных документов действующему законодательству и нормативным актам Банка России они возвращаются кредитной организации с указанием причины возврата в течение срока, установленного п. 2 настоящего письма.
Исправленные и повторно направленные в территориальное учреждение Банка России документы кредитной организации считаются вновь поступившими и рассматриваются в сроки, предусмотренные п. 2 настоящего письма.
6. Документы, представленные в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитной организации и расширения ее деятельности, а также для изменения величины и структуры ее уставного капитала, состава участников и руководителей исполнительного органа рассматриваются подразделением, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Указанное подразделение передает представленные документы для подготовки заключения следующим подразделениям:
- юридическому - о соответствии документов кредитной организации требованиям действующего законодательства и нормативных актов Банка России;
- эмиссионно-кассовому - о соответствии кассового узла кредитной организации (ее филиала) или кассового узла дополнительного офиса кредитной организации (ее филиала), а также о соответствии оборудования операционной кассы и обменного пункта, расположенных вне кассового узла кредитной организации (ее филиала) установленным требованиям (с выходом на место);
- пруденциального банковского надзора - о финансовой устойчивости и степени проблемности кредитной организации, нарушениях в ее деятельности, текущей платежеспособности, о примененных мерах воздействия, а также о финансовой устойчивости ее участников - кредитных организаций;
- валютного регулирования и валютного контроля - о возможности предоставления лицензии на осуществление операций со средствами в иностранной валюте, с драгоценными металлами, а также о правомерности ввоза иностранной валюты для формирования собственного уставного капитала, если это имело место;
- инспектирования кредитных организаций - о возможности предоставления банку генеральной лицензии на осуществление банковских операций, о результатах проверок деятельности его участников - кредитных организаций, а также в других случаях по усмотрению руководителей территориального учреждения Банка России;
- ценных бумаг - о наличии замечаний по документам, представленным на регистрацию выпусков акций и отчетов об их итогах (при выдаче свидетельства о регистрации кредитной организации при ее учреждении или реорганизации, при выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций), о правомерности осуществления кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- безопасности и защиты информации - по вопросам согласования состава участников и руководителей кредитной организации (ее филиала).
Порядок и регламент прохождения указанных документов между структурными подразделениями территориального учреждения Банка России устанавливается распоряжением его руководителя с указанием конкретных сроков рассмотрения документов в каждом из названных подразделений. При этом общий срок рассмотрения документов не должен превышать срока, установленного п. 2 настоящего письма.
7. По итогам изучения представленных документов и заключений соответствующих структурных подразделений территориальное учреждение Банка России:
- принимает решение о согласовании вопросов, входящих в его компетенцию;
- возвращает документы кредитной организации с обоснованием причин возврата.
Заключение территориального учреждения Банка России с приложением документов, указанных в Инструкции Банка России от 27.09.1996 г. N 49 "О порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности", направляется на имя Директора Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
С даты введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49 согласованным с территориальным учреждением Банка России (Банком России) изменениям и дополнениям, внесенным в устав кредитной организации, присваиваются порядковые номера, начиная с 1 номера, о чем вносится соответствующая запись на оборотную сторону титульного листа устава кредитных организаций по форме приложения N 1 к настоящему письму, заверенная подписью руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя).
Если территориальным учреждением Банка России были зарегистрированы изменения и дополнения в уставе кредитной организации до введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 г. N 49, то на оборотной стороне титульного листа устава кредитной организации вносится запись с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения и даты регистрации этих изменений и дополнений без присвоения им порядкового номера.
8. Территориальные учреждения Банка России должны обеспечивать и поддерживать между собой оперативное информационное взаимодействие при рассмотрении вопросов, касающихся открытия и деятельности филиала кредитной организации, изменения места нахождения кредитной организации (филиала) с изменением осуществляющего надзор территориального учреждения Банка России, привлечения на работу в качестве руководителей кредитной организации (филиала) специалиста из другого региона России.
9. Территориальное учреждение Банка России в своем заключении о готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии на право осуществления банковских операций в иностранной валюте, с драгоценными металлами или на право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, направляемом в Банк России для расширения деятельности кредитной организации, должно отражать следующие вопросы:
9.1. Развитие банка:
- размер уставного капитала на дату регистрации кредитной организации в Банке России, размер оплаченного уставного капитала (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;
- количество и места нахождения филиалов, открытых кредитной организацией, в том числе за пределами Российской Федерации.
9.2. Данные о деятельности кредитной организации, в частности:
- анализ финансового состояния (анализ бухгалтерского баланса; своевременность и полнота формирования кредитной организацией обязательных резервов, резервов на возможные потери по ссудам и под обесценение ценных бумаг; анализ качества активов кредитной организации; величина просроченной задолженности по ссудам кредитной организации и процентов по ним, а также перспективы их возврата; выполнение обязательных экономических нормативов, в том числе индивидуально установленных нормативов, с указанием причин отклонения);
- количество убыточно работающих филиалов кредитной организации и величина допущенных ими убытков;
- сведения об имевших место инспекторских и иных проверках в кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России и другими органами, наделенными правом проверки кредитной организации, а также сведения о результатах этих проверок;
- результаты проведенной проверки деятельности кредитной организации аудиторской фирмой, наименование аудиторской фирмы, проводившей проверку.
9.3. Управление кредитной организацией:
- адекватность управления кредитной организацией (в т.ч. организационной структуры и кадрового обеспечения) проводимой политике, принимаемым рискам; организация внутреннего контроля (аудита) в кредитной организации;
- состояние кадрового состава кредитной организации, его теоретической и практической подготовленности для выполнения операций в иностранной валюте.
В заключении необходимо указать вид лицензии, которую, по мнению территориального учреждения, возможно предоставить кредитной организации.
9.4. Вместе с заключением территориального учреждения Банка России в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности должны быть представлены для получения лицензии, связанной с расширением деятельности, следующие документы кредитной организации:
9.4.1. Ходатайство за подписью председателя Совета или другого уполномоченного лица кредитной организации о выдаче соответствующей лицензии.
9.4.2. Экономическое обоснование готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии.
9.4.3. Годовой бухгалтерский отчет за предыдущий год с краткой пояснительной запиской.