Действующий
Положение Банка России от 21 сентября 2001 г. N 153-П"Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции"
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и "О банках и банковской деятельности", а также решением Совета директоров (протокол от 5.09.2001 N 21) Банк России устанавливает порядок регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции (далее - НДКО).
В соответствии с Федеральными законами статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России, в соответствии с требованиями, предусмотренными настоящим Положением.
1.1. НДКО могут осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Регистрация и лицензирование НДКО осуществляются в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" и иными нормативными актами Банка России.
пунктом 1.2.2 настоящего Положения) в валюте Российской Федерации и, при наличии соответствующей лицензии, в иностранной валюте.
1.2. НДКО вправе осуществлять банковские операции (установленные пунктом 1.2.1 настоящего Положения) и сделки (установленные 1.2.1.2. размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;
статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в том числе с ценными бумагами в соответствии с требованиями федеральных законов).
1.2.2. Сделки, разрешенные к осуществлению кредитными организациями в соответствии со 1.3.1. привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) и юридических лиц во вклады до востребования;
1.3.3. осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
1.3.4. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.
1.3.7. 1.5. Для осуществления расчетов в рамках своей деятельности НДКО открывают корреспондентские счета по активному балансовому счету N 301 "Корреспондентские счета".
2.1.1. Минимальный размер уставного капитала вновь создаваемых НДКО, который определяется нормативными актами Банка России.
При расчете обязательных нормативов применяется величина собственных средств (капитала) (К), которая определяется в порядке, установленном Положением Банка России от 1.06.98 N 31-П "О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций" (с учетом изменений и дополнений).
Оценка риска активов осуществляется в соответствии с требованиями п.2.1 Инструкции Банка России от 1.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" в редакции Указания Банка России от 27.05.99 N 567-У (с учетом изменений и дополнений).
Н3) в размере не менее 40% суммы ликвидных активов от суммы обязательств до востребования и сроком востребования в ближайшие 30 дней.
2.1.3. Норматив текущей ликвидности (Н4) в размере не более 120% совокупной суммы выданных кредитов сроком погашения свыше года от суммы капитала НДКО и обязательств НДКО со сроком погашения свыше года.
2.1.4. Норматив долгосрочной ликвидности (Н6) в размере 25% от величины собственных средств (капитала) НДКО.
2.1.5. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков (Н7) в размере 800% от величины собственных средств (капитала) НДКО.
2 1.6. Максимальный размер совокупной суммы крупных кредитных рисков (Н9.1), в размере 100% величины собственных средств (капитала) НДКО.
2.1.7. Максимальный размер совокупной величины кредитов, гарантий и поручительств, выданных НДКО своим акционерам (участникам) ( 2.1.8. Максимальный размер кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10) в размере 2% величины собственных средств (капитала) НДКО.
Н10.1) в размере 3% величины собственных средств (капитала) НДКО.
2.1.9. Совокупная величина кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н12) - в размере не более 25% от величины собственных средств (капитала) НДКО.
2.1.10. Норматив использования собственных средств НДКО для приобретения долей (акций) других юридических лиц ( 2.1.11. Максимальный размер собственных средств НДКО, инвестируемых на приобретение долей (акций) одного юридического лица (Н12.1), - не более 10% от величины собственных средств (капитала) НДКО.
2.1.12. Норматив риска собственных вексельных обязательств (Н13) - в размере не более 100% величины собственных вексельных обязательств от величины собственных средств (капитала) НДКО.
Примечание. Порядок расчетов кодов, используемых при расчете обязательных нормативов, приводится в Приложении 1 к Инструкции Банка России от 1.10.97 N 1.
2.3. В целях регулирования валютных рисков для НДКО устанавливаются лимиты по ведению открытых валютных позиций в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 "Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений).
2.4. В целях регулирования кредитных рисков НДКО создают резервы на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями, определенными в Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам" (с учетом изменений и дополнений).
НДКО в целях регулирования рыночных рисков и других рисков осуществляют расчет размера рыночных рисков для включения в расчет норматива достаточности собственных средств (капитала) в соответствии с Положением Банка России от 24.09.99 N 89-П "О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков" (с учетом изменений и дополнений), создают резервы под обесценение ценных бумаг в соответствии с письмом Банка России от 8.12.94 N 127 "О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг" (с учетом изменений и дополнений).