Утративший силу
Указание ЦБР от 30 июля 2004 г. N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов"
Настоящее Указание в соответствии со статьями 46 - 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, имеющим право на работу с вкладами на день вступления в силу Федерального закона (далее - банк).
требованиям к участию в системе страхования вкладов (далее - повторное ходатайство) в порядке, установленном частями 6 - 8 статьи 45 Федерального закона и главой 6 Положения Банка России от 16 января 2004 года N 248-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года, N 5484 ("Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5);
1.2. непредставления банком в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью (далее - территориальное учреждение Банка России), повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка
требований к участию в системе страхования вкладов, установленных статьей 44 Федерального закона, в течение трех месяцев подряд.
1.6. выявления по данным отчетности и (или) результатам проверки несоответствия банка, состоящего на учете в системе страхования вкладов, хотя бы одному из
пунктом 2 части 3 статьи 3 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года" ("Российская газета" от 28 октября 2008 года).
1(1). Запрет не вводится в случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения в соответствии с
указание на право владельца вклада (счета) не расторгать договор банковского вклада и (или) договор банковского счета;
указание на право владельца вклада (счета) обратиться в банк с требованием о расторжении договора банковского вклада и (или) договора банковского счета.
приложением к настоящему Указанию (далее - предписание). Предписание направляется банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Запрет вводится в следующем порядке.
4. Запрет оформляется предписанием Банка России, составляемым в соответствии с
подпунктами 1.1 - 1.5 пункта 1 настоящего Указания запрет вводится территориальным учреждением Банка России. Предписание подписывается руководителем территориального учреждения Банка России или лицом, его замещающим.
4.1. В случаях, предусмотренных
подпунктом 1.6 пункта 1 настоящего Указания, запрет вводится по решению Комитета банковского надзора Банка России, принятому по результатам рассмотрения ходатайства территориального учреждения Банка России или структурного подразделения центрального аппарата Банка России. При введении запрета по решению Комитета банковского надзора Банка России предписание подписывается Председателем Комитета банковского надзора Банка России или его заместителем.
4.2. В случаях, предусмотренных
5. Если банк признан отказавшимся от участия в системе страхования вкладов, предписание направляется банку в срок, не превышающий 10 рабочих дней по истечении 21 месяца со дня вступления в силу
требованиям к участию в системе страхования вкладов, предписание направляется банку в следующие сроки.
6. Если банк признан не соответствующим
подпунктом 1.2 настоящего Указания, предписание направляется в месячный срок по истечении срока для направления банком повторного ходатайства.
6.1. В случае, предусмотренном
подпунктом 1.3 настоящего Указания, предписание направляется в срок, не превышающий 10 рабочих дней по истечении срока для направления банком в Комитет банковского надзора Банка России заявления об обжаловании отрицательного заключения (если указанное заявление не направлялось).
6.2. В случае, предусмотренном
подпунктом 1.4 настоящего Указания, предписание направляется в срок, не превышающий 10 рабочих дней по истечении срока для направления банком Председателю Банка России заявления об обжаловании отрицательного заключения (если указанное заявление не направлялось).
6.3. В случае, предусмотренном
подпунктом 1.5 настоящего Указания, предписание направляется в месячный срок со дня принятия Председателем Банка России решения о неизменности отрицательного заключения.
6.4. В случае, предусмотренном
подпунктом 1.6 пункта 1 настоящего Указания, предписание направляется банку не позднее двух рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о введении запрета в порядке, установленном нормативным актом Банка России для рассмотрения ходатайства о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов.
6.5. В случае, предусмотренном
Положением Банка России от 16 января 2004 года N 247-П "О порядке рассмотрения Банком России заявления об обжаловании отрицательного заключения Банка России на повторное ходатайство о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года, N 5483 ("Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5), в срок, не превышающий 3 рабочих дней со дня поступления указанных заявлений в Банк России, информируют в электронном виде и на бумажном носителе территориальное учреждение Банка России о получении указанных заявлений.
7. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, Юридический департамент, осуществляющие подготовку материалов для рассмотрения соответственно Комитетом банковского надзора Банка России, Председателем Банка России заявлений банка об обжаловании отрицательного заключения в соответствии с
подпунктом 1.6 пункта 1 настоящего Указания, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о введении запрета, информирует государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" о дате введения запрета по открытым каналам связи с использованием электронной почтовой службы сети Интернет с использованием средств криптографической защиты информации.
8. В случае, предусмотренном к Указанию Банка России
от 30.07.2004 г. N 1483-У
"О порядке введения запрета на привлечение
во вклады денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов
физических лиц банком, признанным
отказавшимся от участия в системе
страхования вкладов или
признанным не соответствующим требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
(с изменениями от 26 ноября 2007 г.)