Действующий
3.1. При получении документов структурным подразделением территориального учреждения, в компетенцию которого входит подготовка заключений по вопросам, перечисленным в главе 1 настоящего Положения, указанное подразделение в течение 3 рабочих дней направляет запросы с приложением необходимых документов (их копий), поступивших от заявителя, для подготовки заключения следующим структурным подразделениям территориального учреждения:
3.1.1. Эмиссионно-кассовому - о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности, и об их соответствии установленным требованиям при рассмотрении вопросов:
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также подготовки заключения при создании кредитной организации в результате реорганизации кредитных организаций в форме слияния, при реорганизации кредитной организации в форме присоединения (если кредитная организация, создаваемая путем реорганизации (присоединяющая кредитная организация), будет располагаться по адресу, отличному от адреса местонахождения реорганизуемых кредитных организаций);
возможности внесения сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера (за исключением случая, установленного пунктом 9.13 Инструкции Банка России N 135-И);
изменения статуса кредитной организации (изменения вида небанковской кредитной организации), в случае если ранее у изменяющей статус кредитной организации (изменяющей вид небанковской кредитной организации) отсутствовали помещения для совершения операций с ценностями;
принятия решения о расширении деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.
3.1.2. Банковского надзора - о финансовом положении кредитной организации и выполнении установленных Банком России норм деятельности за последние 6 месяцев, предшествующих подаче кредитной организацией соответствующего ходатайства в территориальное учреждение; выявленных в ходе проверок нарушениях и (или) недостатках в ее деятельности, а также финансовом положении ее учредителей (участников) - кредитных организаций, о результатах проверок деятельности ее учредителей (участников) - кредитных организаций, а также о мерах воздействия, примененных к кредитной организации и ее учредителям (участникам) - кредитным организациям, и их отмене, при рассмотрении вопросов:
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения (если ее учредителем является кредитная организация) и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;
предварительного согласия (последующего согласия) Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;
замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками;
возможности внесения сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, открытии внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) - в части информации о применении (неприменении) к кредитной организации меры воздействия в виде запрета на открытие филиала;
получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.
3.1.3. Финансового мониторинга и валютного контроля - о соблюдении кредитной организацией в течение последних 6 месяцев деятельности требований валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при рассмотрении вопросов:
расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;
получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.
3.1.4. Безопасности и защиты информации - о согласовании кандидата на должность руководителя, согласовании лица, на которое временно возлагается исполнение должностных обязанностей руководителя, и согласовании лица, не являющегося руководителем, на которое возлагаются отдельные обязанности руководителя, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, и об оценке соответствия этих лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"; о соответствии учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации или совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица - учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"; о прозрачности структуры собственности кредитной организации; о достоверности представленных в территориальное учреждение сведений, при рассмотрении вопросов:
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;
принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала за счет средств новых участников, а также при изменении состава участников кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью и (или) размеров их долей (за исключением рассмотрения вопроса о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года", и связанных с увеличением уставного капитала банка);
предварительного согласия (последующего согласия) Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации. В данном случае в подразделении безопасности и защиты информации дополнительно запрашивается информация о соответствии физического лица (юридического лица), осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) кредитной организации, приобретающего более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) кредитной организации, приобретающего более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации, требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";
согласования кандидата на должность руководителя, согласования лица, на которое временно возлагается исполнение должностных обязанностей руководителя, и согласования лица, не являющегося руководителем, на которое возлагаются отдельные обязанности руководителя, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации;
получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.
3.1.5. Платежных систем и расчетов - о соответствии положения, регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией, требованиям, установленным нормативными актами Банка России о соответствии правил осуществления перевода электронных денежных средств требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, при рассмотрении вопросов:
принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской кредитной организации (небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) при ее создании путем учреждения и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;
принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской кредитной организации (небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) при ее создании путем реорганизации (за исключением процедур реорганизации кредитной организации в форме слияния и преобразования) и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
расширения деятельности расчетной небанковской кредитной организации (небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций;
изменения статуса кредитной организации (с банка на расчетную небанковскую кредитную организацию) или вида небанковской кредитной организации (на небанковскую кредитную организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций).
3.1.7. Юридическому - о соответствии представленных заявителем документов требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России. В случае рассмотрения вопроса о замене лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками и рассмотрения документов, представляемых заявителем в связи с открытием (изменением местонахождения (адреса) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала), запрос в юридические подразделения территориального учреждения не направляется.
3.1.8. Экономическому - о выполнении кредитной организацией нормативов обязательных резервов, наличии у нее неуплаченных в бюджет штрафов за невыполнение нормативов обязательных резервов, непредставление ею расчета размера обязательных резервов, а также о наличии (отсутствии) просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России, процентам и неустойки по ним, задолженности по векселям, неуплаченным штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитным операциям, при рассмотрении вопросов:
принятия решения о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;
принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками;
получения разрешения Банка России на создание филиала на территории иностранного государства, а также разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации.
3.2. Структурное подразделение территориального учреждения, в компетенцию которого входит подготовка заключений по вопросам, перечисленным в главе 1 настоящего Положения, в течение 3 рабочих дней со дня получения документов, представленных заявителем, направляет в установленных случаях запрос с приложением необходимых документов (их копий) для подготовки заключения в подразделение Главной инспекции кредитных организаций при рассмотрении вопросов:
расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или в рублях и иностранной валюте - в целях осуществления проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308);
принятия решения о государственной регистрации изменений в устав кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала более чем на 10 процентов от ранее зарегистрированного размера уставного капитала кредитной организации; при наличии оснований полагать, что оплата акций (долей) кредитной организации произведена с нарушениями федерального законодательства и нормативных актов Банка России - в целях осуществления непосредственно в кредитной организации проверки источников происхождения средств, вносимых в оплату акций (долей) кредитной организации (за исключением рассмотрения вопроса о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года", и связанных с увеличением уставного капитала банка);
выдачи кредитной организации Генеральной лицензии на осуществление банковских операций - в целях осуществления комплексной проверки кредитной организации (представления документов о результатах комплексной проверки);
получения разрешения Банка России, предоставляющего возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации, - в целях подготовки информации о проведенных проверках банка и их результатах.
Привлечение подразделения Главной инспекции кредитных организаций к рассмотрению вопроса, предусмотренного абзацем пятым настоящего пункта, осуществляется при необходимости и по согласованию с генеральным инспектором межрегиональной инспекции Главной инспекции кредитных организаций.
По распоряжению руководителя территориального учреждения к подготовке заключения могут привлекаться иные структурные подразделения территориального учреждения. Кроме того, у подразделений, перечисленных в пункте 3.1 настоящего Положения, может запрашиваться дополнительная информация, необходимая для принятия решения по вопросам, определенным в главе 1 настоящего Положения.